اگر به سرمایه‌گذاری در طلا فکر کرده‌اید اما نگران امنیت نگهداری آن بوده‌اید، دانستن اینکه گواهی سپرده طلا چیست کمک‌تان می‌کند! گواهی سپرده طلا راهکاری هوشمندانه برای این چالش است و به شما امکان می‌دهد بدون نیاز به نگهداری فیزیکی، مالک گواهی سپرده سکه طلا یا گواهی سپرده شمش طلا شوید و از مزایای سرمایه‌گذاری در بازار طلا بهره ببرید.
سرمایه‌گذاری در طلا همواره یکی از بهترین روش‌های حفظ ارزش دارایی بوده، اما مشکلات نگهداری و حمل‌ونقل طلای فیزیکی می‌تواند دغدغه‌ساز باشد. در این بخش همراه تکنوگلد باشید تا شما را از این دغدغه نجات دهیم و بتوانید به دور از نگرانی‌های امنیتی، در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنید.
گواهی سپرده طلا چیست؟
تصور کنید می‌توانید مالک طلا باشید، بدون اینکه نگران امنیت آن در گاوصندوق خانه یا مشکلات حمل‌ونقل باشید؛ این دقیقا همان کاری است که گواهی سپرده طلا برای شما انجام می‌دهد. این گواهی‌ها اسنادی معتبر هستند که توسط بورس کالا صادر می‌شوند و نشان‌دهنده مالکیت شما بر مقدار مشخصی طلا هستند که در خزانه‌های مورد تایید بورس نگهداری می‌شود.
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های این گواهی‌ها، انعطاف‌پذیری آن‌هاست. شما می‌توانید با مراجعه به خزانه‌داری بانک، یک روز بعد از خرید گواهی سپرده شمش طلا یا سکه، طلای خود را به صورت فیزیکی دریافت کنید. همچنین این گواهی‌ها دارای سررسید هستند و شما می‌توانید در زمان سررسید، طلای خود را به صورت فیزیکی دریافت کنید یا آن را در بازار به فروش برسانید.
هر گواهی سکه طلا معادل چند سکه است؟
برای درک بهتر ارزش هر گواهی سپرده، باید بدانید که هر برگه گواهی معادل یک هزارم سکه طلاست. به عبارت دیگر اگر قصد خرید یک سکه کامل را دارید، باید 1000 گواهی سپرده خریداری کنید. این ویژگی به شما امکان می‌دهد حتی با سرمایه کم هم وارد بازار طلا شوید. در مورد شمش طلا نیز هر 10,000 واحد گواهی سپرده معادل یک شمش یک کیلوگرمی است.
پیشنهاد می کنیم به صفحه خرید طلای آب شده مراجعه کنید و خریدی امن را تجربه نمایید.
سود گواهی سپرده طلا چقدر است؟
اما فرمول محاسبه سود گواهی سپرده طلا چیست؟ سودآوری این گواهی‌ها مستقیما به نوسانات قیمت طلا در بازارهای داخلی و جهانی وابسته است.
برای درک بهتر پتانسیل سودآوری این ابزار مالی، باید آن را در افق زمانی بلندمدت با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا مقایسه کنیم. با افزایش قیمت طلا در بازار، ارزش گواهی سپرده سکه نیز افزایش می‌یابد و می‌توانید از این رشد قیمت بهره‌مند شوید.
قیمت گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟
قیمت‌گذاری گواهی سپرده سکه بر اساس دو عامل اصلی تعیین می‌شود: قیمت طلا در بازار فیزیکی و میزان عرضه و تقاضا در بورس.
ازآنجایی‌که هر گواهی معادل یک هزارم سکه است، قیمتی که در تابلوی معاملات می‌بینید، یک هزارم قیمت یک سکه بهار آزادی است. این شفافیت در قیمت‌گذاری به شما کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری در این بازار سرمایه‌گذاری کنید.
نحوه خرید گواهی سپرده سکه طلا
اگر به دنبال خرید گواهی سپرده هستید، خوشحال خواهید شد که بدانید فرآیند خرید آن دقیقا مشابه خرید سهام است. تنها پیش‌نیاز شما داشتن کد بورسی است که می‌توانید به راحتی آن را دریافت کنید. برای خرید این اوراق دو روش اصلی وجود دارد که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم.
✔ سکه فیزیکی خود را به گواهی سپرده طلا تبدیل کنید
اگر در حال حاضر سکه‌های طلای فیزیکی دارید، می‌توانید با مراجعه به بانک‌های معتبری مانند ملت، سامان، آینده، صادرات و رفاه، سکه‌های خود را تحویل داده و در عوض گواهی سپرده طلا دریافت کنید. این بانک‌ها به عنوان انبارهای مورد تایید بورس کالا فعالیت می‌کنند و امنیت دارایی شما را تضمین می‌کنند. برای اطلاع از جزئیات بیشتر می‌توانید به بخش مشخصات قرارداد در سایت بورس کالای ایران مراجعه کنید.
✔ گواهی سپرده طلا بخرید
اگر سکه فیزیکی ندارید، می‌توانید مستقیما اقدام به خرید گواهی سپرده سکه طلا در بورس کنید. پس از دریافت کد بورسی و کد معاملاتی، کافی‌ست در سامانه‌های معاملاتی، نماد مورد نظر خود را جستجو کرده و مانند خرید سهام، اوراق را خریداری کنید. این روش به شما امکان می‌دهد با هر میزان سرمایه وارد بازار طلا شوید و از مزایای سرمایه‌گذاری در این بازار بهره‌مند شوید.
بیشتر بخوانید: اسپرد طلا چیست
ساعت معامله گواهی سپرده سکه و طلا
حالا که فهمیدیم منظور از گواهی سپرده طلا چیست، باید با ساعات معامله این گواهی‌ها هم آشنا شویم. معاملات از شنبه تا چهارشنبه انجام می‌شود و پیش‌گشایش بازار از ساعت 8:45 تا 9 صبح است. پس از آن، معاملات اصلی از ساعت 9 صبح آغاز شده و تا ساعت 15 ادامه می‌یابد. این ساعات معاملاتی به شما امکان می‌دهد در طول هفته کاری، فرصت کافی برای خریدوفروش داشته باشید.
نماد گواهی سپرده سکه طلا
برای سرمایه‌گذاری در گواهی سکه طلا، باید با نمادهای معاملاتی آن آشنا باشید. هر نماد نشان‌دهنده یک بانک ارائه‌دهنده خدمات گواهی سپرده است و این نمادها با توجه به تاریخ سررسید و بانک صادرکننده متفاوت هستند:
- سکه تمام طرح جدید 0211 بانک ملت (سکه 0211 پ 02)
- سکه تمام طرح جدید 0310 بانک صادرات (سکه 0310 پ 04)
- سکه تمام طرح جدید 0312 بانک رفاه (سکه 0312 پ 01)
- سکه تمام طرح جدید 0411 بانک آینده (سکه 0411 پ 05)
- سکه تمام طرح جدید 0412 بانک سامان (سکه 0412 پ 03)
در این نمادها، اعداد چهار رقمی نشان‌دهنده تاریخ سررسید هستند. برای مثال عدد 0412 به معنای سررسید در اسفند (12) سال 1404 است. حرف «پ» و عدد بعد از آن نیز به حراج پیوسته گواهی سپرده اشاره دارد.
در مقاله خالی فروشی طلا چیست به بررسی این موضوع پرداختیم.
مالیات گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟
یکی از جذاب‌ترین ویژگی‌های گواهی سپرده سکه ، معافیت مالیاتی آن است که این ابزار سرمایه‌گذاری را به گزینه‌ای اقتصادی تبدیل می‌کند. برخلاف بسیاری از روش‌های سرمایه‌گذاری دیگر، در این روش نه‌تنها مالیاتی پرداخت نمی‌کنید، بلکه هزینه‌های معاملاتی نیز بسیار پایین است. برای آشنایی بیشتر با هزینه‌های این نوع سرمایه‌گذاری، می‌توانید به جزئیات کارمزدها در زیر توجه کنید:
- هزینه انبارداری: روزانه 70 تومان به ازای هر سکه
- کارمزد معاملات: 0.125 درصد از ارزش کل معامله
- کارمزد کارشناسی: فقط در زمان تحویل فیزیکی سکه دریافت می‌شود
- مالیات: صفر (معاف از مالیات)
مزایای گواهی سپرده سکه چیست؟
بیایید ببینیم مزایای گواهی سپرده طلا چیست. سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده شمش طلا یا سکه مزایای قابل‌توجهی نسبت به خرید فیزیکی طلا دارد و این مزایا باعث شده تا این روش سرمایه‌گذاری به یکی از محبوب‌ترین روش‌های ورود به بازار طلا تبدیل شود:
- دسترسی آسان با سرمایه کمتر: برخلاف خرید فیزیکی طلا، می‌توانید با سرمایه نسبتا کمتری وارد این بازار شده و از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا بهره‌مند شوید.
- امنیت بالا: طلای شما در خزانه‌های معتبر بانکی نگهداری می‌شود و نگرانی‌های مربوط به سرقت یا نگهداری فیزیکی را نخواهید داشت.
- معاملات قانونی و شفاف: تمام معاملات زیر نظر سازمان بورس انجام می‌شود و در سیستم ثبت می‌شود که این موضوع امنیت سرمایه‌گذاری شما را تضمین می‌کند.
- قابلیت وثیقه‌گذاری: می‌توانید از گواهی سپرده شمش طلا خود به عنوان وثیقه برای دریافت تسهیلات بانکی استفاده کنید.
- معاملات آنلاین: امکان خریدوفروش آنلاین بدون نیاز به مراجعه حضوری، باعث صرفه‌جویی در وقت و هزینه‌های شما می‌شود.
- هزینه‌های پایین: کارمزدهای معاملاتی در مقایسه با خریدوفروش طلای فیزیکی (زیورآلات طلا) بسیار کمتر است و اجرت ساخت ندارد.
در مقاله مزایا و معایب خرید طلا در بورس این موارد را بررسی کردیم.
معایب گواهی سپرده طلا چیست؟
مانند هر ابزار سرمایه‌گذاری دیگری، گواهی سپرده شمش طلا یا سکه طلا نیز محدودیت‌های خاص خود را دارد که آگاهی از این محدودیت‌ها به شما کمک می‌کند تصمیم آگاهانه‌تری برای سرمایه‌گذاری بگیرید.
معایب سرمایه‌گذاری در این گواهی‌ها عبارتند از:
- نیاز به کد بورسی: برای شروع معامله باید کد بورسی داشته و با سامانه‌های معاملاتی آشنا باشید که ممکن است برای برخی افراد چالش‌برانگیز باشد.
- محدودیت زمانی معاملات: معاملات فقط در ساعات کاری بورس امکان‌پذیر است و نمی‌توانید در هر ساعت از شبانه‌روز خریدوفروش انجام دهید.
- هزینه‌های نگهداری: پرداخت کارمزد انبارداری روزانه، هرچند مبلغ کمی است، اما می‌تواند برای برخی سرمایه‌گذاران نامطلوب باشد.
- حداقل میزان خرید: باید حداقل 100 گواهی (معادل 0.1 سکه) خریداری کنید که این موضوع می‌تواند برای سرمایه‌گذاران با بودجه بسیار محدود، محدودیت ایجاد کند.
سخن پایانی
در این بخش دیدیم منظور از گواهی سپرده طلا چیست و چطور می‌توان با استفاده از این روش در بازار طلا سرمایه‌گذاری کرد. گواهی سپرده راهکاری مدرن و کارآمد برای سرمایه‌گذاری در بازار طلاست که امنیت، شفافیت و سهولت معاملات را به همراه دارد. این روش سرمایه‌گذاری با حذف دغدغه‌های نگهداری فیزیکی طلا و ارائه امکان معاملات آنلاین، تجربه‌ای متفاوت از سرمایه‌گذاری در بازار طلا را برای شما رقم می‌زند.
اگر به سرمایه‌گذاری در طلا علاقه‌مند هستید اما نمی‌خواهید درگیر پیچیدگی‌های معاملات بورسی شوید، تکنوگلد راهکاری مناسب برای شماست. در تکنوگلد می‌توانید از مزایایی مشابه گواهی سپرده طلا بهره‌مند شوید: امکان معامله آنلاین در تمام ساعات شبانه‌روز، شروع سرمایه‌گذاری با کمترین بودجه، اطمینان از نگهداری طلای شما در خزانه‌های امن و دریافت فیزیکی طلا هر زمان که بخواهید! تکنوگلد، راهی ساده و مطمئن برای ورود به دنیای سرمایه‌گذاری در طلا را برای شما فراهم کرده است.
