سرمایه‌گذاری در طلا همیشه یکی از امن‌ترین روش‌های حفظ ارزش پول بوده، اما اینکه طلا در کدام کشور ارزان است سوالی است که بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال پاسخ آن می‌گردند. تفاوت قیمت طلا در نقاط مختلف دنیا گاهی چشمگیر است و شناخت این کشورها می‌تواند به انتخاب بهتری برای سرمایه‌گذاری کمک کند. بر اساس آمارهای موجود، کشورهایی مانند هنگ کنگ، سوئیس و امارات از مقاصد عالی برای خرید طلا هستند. در این بخش همراه تکنوگلد باشید تا دقیق‌تر ببینیم طلای کدام کشور ارزان است.
طلا در کدام کشور ارزان است؟
قیمت طلا در سطح جهانی تحت‌تاثیر عواملی چون سیاست‌های مالیاتی، حجم رقابت در بازار و نزدیکی به مراکز تولید قرار دارد و برخی از کشورها با ایجاد شرایط مناسب تجاری و حذف عوارض اضافی، توانسته‌اند مقصدی جذاب برای خریداران طلا شوند. در ادامه با معرفی این کشورها، بهترین گزینه‌ها برای تهیه طلا با قیمت مناسب را بررسی خواهیم کرد.
1. هنگ کنگ
هنگ کنگ به‌عنوان مرکز مالی آسیا، موقعیت ویژه‌ای در بازار جهانی طلا دارد و اغلب در پاسخ به این سوال که طلای کدام کشور ارزان است بسیاری از افراد در همان وهله‌ی اول به این کشور اشاره می‌کنند. بر اساس آمارهای سال ۲۰۲۴، هر گرم طلای ۲۴ عیار در این منطقه حدود ۶۴.۸۷۴ دلار قیمت داشته است.
حذف کامل مالیات بر ارزش افزوده و عوارض واردات طلا، از مهم‌ترین دلایل کاهش قیمت نهایی طلا در این کشور محسوب میشود. همچنین رقابت شدید بین موسسات مالی و جواهرفروشی‌های مختلف در هنگ کنگ باعث شده تا قیمت‌های رقابتی‌تری ارائه شود. نزدیکی این منطقه به چین که یکی از بزرگ‌ترین تولیدکنندگان طلای جهان است نیز در کاهش هزینه‌های حمل‌ونقل و درنتیجه قیمت نهایی موثر بوده است.
2. امارات متحده عربی
امارات، به‌ویژه دبی، از دیرباز به‌عنوان مرکز تجارت طلا در منطقه خاورمیانه شناخته شده و قیمت مناسب طلا در این کشور توجه بسیاری را جلب کرده است. طبق گزارش‌های سال ۲۰۲۴، هر گرم طلای ۲۴ عیار در امارات معادل ۶۶.۱۴۳ دلار قیمت‌گذاری شده و باعث شده نام این کشور، دومین پاسخ به این سوال باشد که طلا در کدام کشور ارزان است.
سیاست‌های مالیاتی مطلوب و حضور انبوه طلافروشان، جواهرسازان و بانک‌های متخصص، فضای رقابتی مناسبی را ایجاد کرده است. همچنین تنوع گسترده محصولات طلا از شمش و سکه تا طلای آبشده با کیفیت‌های مختلف، یکی از مزایای خرید از این کشور محسوب میشود. بازار طلای دبی با شفافیت بالا و استانداردهای بین‌المللی، اعتماد خریداران را جلب کرده و به مقصدی امن برای سرمایه‌گذاری تبدیل شده است.
3. سوئیس
سوئیس با داشتن یکی از پایدارترین و امن‌ترین سیستم‌های بانکی جهان، گزینه‌ای مطمئن برای خرید طلا محسوب میشود و بر اساس قیمت‌های سال ۲۰۲۴، هر گرم طلای ۲۴ عیار در این کشور معادل ۶۴.۶۵۳ دلار بوده که رقم قابل‌توجهی است.
کیفیت بالای طلای عرضه‌شده و رعایت استانداردهای سخت‌گیرانه، از ویژگی‌های بارز بازار طلای سوئیس به شمار می‌رود. این کشور علی‌رغم قیمت نسبتا بالاتر نسبت به برخی رقبا، همچنان به‌دلیل اعتبار و کیفیت محصولات، جایگاه خود را در بازار جهانی حفظ کرده است.
4. عربستان
عربستان سعودی نیز در زمره کشورهایی قرار دارد که می‌توان در پاسخ به سوال طلای کدام کشور ارزان است به آن اشاره کرد. طبق آمارهای سال ۲۰۲۴، قیمت هر گرم طلای ۲۴ عیار در این کشور ۶۴.۸۹۶ دلار اعلام شده و یکی از مزایای مهم خرید طلا در عربستان، معافیت مالیاتی برای طلا با خلوص ۹۹ درصد یا بالاتر است که باعث کاهش قیمت نهایی میشود. این سیاست حمایتی دولت عربستان، شرایط مناسبی را برای علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در طلا فراهم کرده است.
5. سنگاپور
سنگاپور به‌عنوان یکی از مهم‌ترین مراکز مالی آسیا، شرایط بسیار مطلوبی برای خرید طلا ارائه کرده و معافیت کامل شمش و سکه طلا از مالیات، این کشور را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است. استانداردهای بالای کیفی و شفافیت کامل در معاملات، از دیگر مزایای قابل‌توجه بازار طلای سنگاپور محسوب میشود. ثبات مالی و سیاست‌های حمایتی دولت این کشور نیز، اطمینان لازم را برای انجام معاملات بلندمدت فراهم کرده و باعث شده سنگاپور پاسخ دیگری به این سوال باشد که طلا در کدام کشور ارزان است.
6. مکزیک
مکزیک یکی از گزینه‌های مناسب برای تهیه طلا با قیمت رقابتی به شمار می‌رود و بر اساس آمارهای سال ۲۰۲۴، قیمت هر گرم طلای ۲۴ عیار در این کشور معادل ۶۵.۰۹۲ دلار اعلام شده است. شرایط اقتصادی مناسب و دسترسی به منابع محلی، از عواملی هستند که به قیمت مناسب طلا در مکزیک کمک کرده‌اند. این کشور با ارائه تنوع مناسب در انواع محصولات طلا و رعایت استانداردهای بین‌المللی، توانسته جایگاه خود را در بازار جهانی تثبیت کند.
عوامل تاثیرگذار بر قیمت طلا در جهان
برای اینکه بهتر متوجه شوید طلا در کدام کشور ارزان است، درک عواملی که باعث تفاوت قیمت در نقاط مختلف جهان می‌شوند ضروری است. در ادامه به بررسی این عوامل می‌پردازیم. همچنین در مقاله اختلاف قیمت طلای ایران و جهان به بررسی این علل پرداختیم.
- حجم تولید و استخراج محلی: کشورهای دارای معادن بزرگ طلا معمولا قیمت‌های پایین‌تری ارائه می‌دهند؛ زیرا هزینه‌های حمل‌ونقل و واسطه‌گری در آن‌ها به حداقل می‌رسد.
- سیاست‌های مالیاتی و تعرفه‌ای: برخی دولت‌ها مالیات‌های سنگین بر معاملات طلا اعمال می‌کنند، درحالی‌که کشورهای دیگر با ارائه معافیت‌های مالیاتی، فضای رقابتی‌تری ایجاد کرده‌اند.
- نوسانات نرخ ارز: علی‌رغم اینکه قیمت طلا بر مبنای دلار تعریف میشود، نرخ تبدیل ارز محلی هر کشور تاثیر مستقیمی بر هزینه نهایی خرید دارد.
- سطح تقاضا و فرهنگ مصرف: در مناطقی با تقاضای بالا برای طلا مانند خاورمیانه و آسیا، این موضوع می‌تواند روی قیمت‌گذاری محلی اثرگذار باشد.
مقایسه قیمت طلا در ایران و کشورهای ارزان
بیایید نگاهی به تفاوت‌های قیمت طلا در ایران و کشورهایی که طلا در آن‌ها ارزان‌تر است، بیندازیم:
| معیار مقایسه | طلا در ایران | طلا در کشورهای ارزان |
| مالیات | ٪۱۰ بر اجرت ساخت و سود؛ اصل طلا معاف است. مالیات بر عایدی سرمایه نیز بسته به مدت نگهداری اعمال میشود. | معمولا صفر یا بسیار پایین بر اصل طلا و محصولات طلا |
| هزینه واردات | وجود دارد | معمولا صفر یا بسیار پایین، به خصوص برای شمش و سکه‌های طلا |
| اجرت ساخت | می‌تواند نسبتا بالا باشد، به خصوص برای جواهرات ظریف و پرکار | معمولا پایین‌تر به دلیل حجم بالا و رقابت در بازار |
| نوسانات نرخ ارز | تاثیر بسیار زیاد بر قیمت نهایی طلا، به دلیل نوسانات بالای ریال در برابر ارزهای جهانی | تاثیر کمتر؛ ثبات نسبی نرخ ارز باعث ثبات بیشتر قیمت طلا میشود. |
| حباب قیمت | اغلب وجود دارد؛ به خصوص در سکه. به دلیل تقاضای سرمایه‌گذاری و عوامل اقتصادی داخلی | معمولا کمتر یا ناچیز است و قیمت‌ها به قیمت جهانی نزدیک‌ترند. |
| قیمت نهایی خرید | به دلیل مالیات، اجرت بالا و حباب، گران‌تر از قیمت جهانی طلا | نزدیک به قیمت جهانی طلا، به دلیل عدم وجود مالیات و عوارض و رقابت بالا |
| هدف از خرید | سرمایه‌گذاری (به خصوص سکه و طلای آبشده) و مصرف داخلی (جواهرات) | سرمایه‌گذاری (شمش و سکه) و تجارت بین‌المللی؛ خرید جواهرات نیز به دلیل قیمت مناسب رایج است. |
نکات مهم برای خرید طلا در کشورهای خارجی
قبل از تصمیم‌گیری برای خرید طلا از خارج کشور، در نظر داشتن نکات زیر ضروری است:
- محاسبه دقیق نرخ ارز: تغییرات نرخ ارز می‌تواند سود مورد انتظار از خرید ارزان طلا را کاهش دهد.
- انتخاب فروشندگان معتبر: خرید تنها از مراکز شناخته‌شده و دارای مجوزهای لازم برای جلوگیری از خرید طلای تقلبی الزامی است.
- آگاهی از قوانین محلی: قوانین خرید، فروش و انتقال طلا در هر کشور متفاوت بوده و باید قبل از سفر بررسی شوند.
- در نظر داشتن عوارض گمرکی: هنگام ورود طلا به کشور، احتمال پرداخت عوارض وجود دارد که باید در محاسبات قیمت نهایی لحاظ شود.
چالش ها و محدودیت‌های خرید طلا از خارج
حالا که می‌دانید طلا در کدام کشور ارزان است، بهتر است بدانید خرید طلا از خارج کشور با چالش‌ها و محدودیت‌های پیچیده‌ای همراه است که ممکن است مزایای قیمتی را کاملا خنثی کند. این محدودیت‌ها هم از سوی کشور مبدا و هم کشور مقصد اعمال می‌شوند و می‌توانند فرآیند خرید را پرخطر و پیچیده سازند.
✔ محدودیت‌ها در کشور مبدا
بسیاری از کشورها برای خروج طلا، به‌ویژه شمش و سکه، محدودیت‌های شدیدی وضع کرده‌اند که خریداران باید از آن آگاه باشند. معمولا تنها حمل زیورآلات شخصی تا وزن مشخصی مجاز است، اما مقادیر بیشتر نیازمند مجوزهای خاص و پرداخت مالیات خروج هستند. به‌عنوان مثال در دبی، مردان مجاز به حمل حداکثر ۲۰ گرم و زنان ۴۰ گرم طلا بدون پرداخت مالیات هستند.
کشورهایی که طلا در آن‌ها ارزان است اغلب برای جلوگیری از قاچاق و پول‌شویی، مدارک شناسایی معتبر و فاکتور رسمی خرید را الزامی کرده‌اند. علاوه بر این برخی مالیات یا عوارض خروج وضع می‌کنند که می‌تواند مزیت قیمت پایین را به‌طور کامل از بین ببرد. این محدودیت‌ها باعث میشود که حتی در کشورهای با قیمت مناسب طلا، خرید برای سرمایه‌گذاری عملی نباشد.
✔ محدودیت‌ها در کشور مقصد (ایران)
قوانین ایران برای ورود طلا بسیار دقیق و محدودکننده است و فقط دانستن اینکه طلای کدام کشور ارزان است کمکی به این موضوع نمی‌کند. مسافران تنها مجاز به حمل ۱۵۰ گرم زیورآلات شخصی (به‌صورت واحد) برای مصرف شخصی هستند، درحالی‌که ورود هرگونه سکه طلا، شمش و طلای آبشده به‌صورت مسافری ممنوع است. هرچند که اخیرا ورود شمش طلا توسط مسافران تا آذر ۱۴۰۴ مجاز شده، اما همچنان محدودیت‌هایی وجود دارد.
برای واردات مقادیر تجاری طلا، نیاز به دریافت مجوز رسمی از بانک مرکزی و رعایت استانداردهای ملی است که شامل فرآیند پیچیده‌ای از ارائه مدارک مختلف میشود. این محدودیت‌ها به‌وضوح نشان می‌دهد که حتی یافتن کشورهایی که طلا در آن ارزان است نمی‌تواند یک راه‌حل عملی برای سرمایه‌گذاری در طلا باشد. ترکیب این قوانین با هزینه‌های سفر و ریسک‌های حمل‌ونقل، خرید خارجی را برای اکثر افراد غیرممکن و هزینه‌بر می‌کند.
بیشتر بخوانید: مدیریت ریسک در بازار طلا
آیا خرید طلا از کشورهای دیگر به‌صرفه است؟
با در نظر گرفتن تمام هزینه‌های جانبی شامل نرخ ارز، هزینه‌های سفر و کارمزدهای مختلف، خرید طلا از خارج کشور برای ایرانی‌ها معمولا اقتصادی نیست و هزینه‌های پنهان اغلب منافع احتمالی را خنثی می‌کنند. عوارض گمرکی، ریسک‌های حمل‌ونقل و تغییرات ناگهانی نرخ ارز، از جمله عواملی هستند که ممکن است خرید خارجی را هزینه‌بر کنند.
بهترین راهکار برای سرمایه‌گذاری در طلا، استفاده از بازار داخلی و به‌ویژه طلای آبشده است که فاقد اجرت ساخت بوده و هزینه کمتری نسبت به مصنوعات طلا دارد. اینکه طلای کدام کشور ارزان است در نهایت کمتر از آن اهمیت دارد که چگونه به‌صورت هوشمندانه و با کمترین هزینه سرمایه‌گذاری کنیم. پلتفرم‌های آنلاین معاملات طلای آبشده مانند تکنوگلد، امکان دسترسی آسان و مطمئن به این نوع سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کنند تا بتوانید بدون نیاز به سفر و تحمل هزینه‌های اضافی، از مزایای طلا بهره‌مند شوید.
سخن پایانی
در این بخش دیدیم طلا در کدام کشور ارزان است و چرا قیمت طلا در کشورهای مختلف، به‌شکل متفاوتی قیمت‌گذاری میشود. در نهایت باید گفت با توجه به تمام هزینه‌ها و محدودیت‌های خرید طلا از کشورهای خارجی، این نوع سرمایه‌گذاری برای ایرانی‌ها عملی نیست؛ زیرا ترکیب مالیات‌ها، عوارض، محدودیت‌های قانونی و هزینه‌های جانبی، مزایای قیمتی کشورهای مختلف را خنثی می‌کند.
بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری در طلا، استفاده از بازار داخلی و به‌ویژه طلای آبشده است که اجرت ساخت و مالیات نداشته و امکان سرمایه‌گذاری روی طلای خالص را فراهم می‌کند. تکنوگلد با ارائه امکان خرید و فروش آنلاین طلای آبشده، راه‌حلی مطمئن و آسان برای سرمایه‌گذاری در طلا فراهم کرده و شما می‌توانید با اطمینان کامل و بدون نیاز به سفر یا تحمل محدودیت‌های قانونی، سرمایه خود را به طلا تبدیل کنید و از مزایای این فلز گرانبها بهره‌مند شوید.
سوالات متداول
کشورهایی مانند هنگ کنگ، سنگاپور، مکزیک، سوئیس، عربستان و امارات متحده عربی جزو مقاصدی هستند که طلا در آن‌ها با قیمت‌های مناسب‌تری عرضه میشود.
عواملی مانند میزان تولید و استخراج طلا، مالیات و تعرفه‌های دولتی، نرخ تبدیل ارز و میزان تقاضا و فرهنگ خرید طلا، بر قیمت جهانی طلا تاثیرگذار هستند.
با توجه به هزینه‌های بالای خرید طلا از کشورهای دیگر مانند نرخ ارز، هزینه سفر و کارمزدهای اضافی، خرید طلا از خارج برای ایرانی‌ها معمولا مقرون‌به‌صرفه نیست.
با توجه به محدودیت‌ها و هزینه‌های خرید طلا از خارج و معضلات خرید طلای زینتی یا سکه، بهترین گزینه سرمایه‌گذاری در بازار داخلی و خرید آنلاین طلای آبشده از تکنوگلد است.
