چه زمانی طلا ارزان میشود؟ اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری موفق، در بازار طلا داشته باشید، پاسخ این پرسش کلید اصلی موفقیت شماست. بهترین زمان‌ها برای خرید طلا معمولا زمانی است که عوامل اقتصادی مثل نرخ دلار، قیمت جهانی طلا و میزان تقاضای داخلی در وضعیت کاهشی قرار دارند. ماه‌های محرم و صفر، روزهای ابتدای هفته و ساعات میانی روز نیز از بهترین فرصت‌های خرید طلا هستند.
انتخاب درست زمان خرید نه‌تنها به شما کمک می‌کند با همان بودجه، طلای بیشتری تهیه کنید، بلکه احتمال سودآوری در زمان فروش را هم افزایش می‌دهد. در این مقاله از تکنوگلد قصد داریم عوامل تاثیرگذار بر نوسانات قیمت طلا را بررسی کنیم و راهکارهای عملی برای تشخیص بهترین فرصت‌های خرید ارائه دهیم. همراه ما باشید.
چه زمانی طلا ارزان میشود؟
قیمت طلا تحت‌تاثیر مجموعه‌ای از عوامل داخلی و خارجی قرار دارد که شناخت آن‌ها به شما در پیش‌بینی روند قیمت کمک می‌کند. در سطح جهانی، زمانی که ارزش دلار آمریکا تقویت میشود یا نرخ بهره بانکی افزایش پیدا می‌کند، معمولا شاهد کاهش قیمت طلا هستیم. در بازار داخلی نیز فصل‌های کم‌رونق مثل ماه‌های عزاداری، کاهش تقاضا برای خرید طلا را به همراه دارد که فرصت مناسبی برای خریداران خواهد بود.
علاوه بر فصل‌ها و ماه‌های سال، حتی روزها و ساعات هفته هم در قیمت طلا تاثیر دارند. روزهای شنبه و یکشنبه به دلیل تعطیلی بازارهای جهانی، معمولا ثبات بیشتری در قیمت‌ها مشاهده میشود. همچنین در ساعات میانی روز، یعنی از حدود 11 صبح تا 7 عصر، بازار از التهاب کمتری برخوردار است و می‌توان با قیمت‌های منطقی‌تری اقدام به خرید کرد.
| عامل | شرایط ارزان‌تر شدن طلا |
| ماه‌های قمری | ماه‌های محرم و صفر ← کاهش تقاضا |
| در طول سال | نیمه اول سال ← کاهش نوسانات قیمت |
| روزهای هفته | شنبه و یکشنبه ← ثبات قیمت‌ها |
| ساعات روز | حدود ۱۱ صبح تا ۷ عصر: بهترین زمان روزانه برای خرید |
| شرایط کلان اقتصادی | کاهش دلار و انس، کاهش تورم یا نرخ بهره، اصلاح قیمت‌ها |
| بازار جهانی | تقاضای پایین در بازارهای بزرگی مثل چین |
پیشنهاد میکنیم مقاله بهترین زمان خرید طلا را مطالعه کنید.
عوامل موثر بر کاهش قیمت طلا
برای پیدا کردن پاسخ دقیق به این سوال که چه زمانی طلا ارزان میشود، باید عوامل تاثیرگذار بر کاهش قیمت را بشناسیم. این عوامل مثل قطعات یک پازل هستند که کنار هم قرار می‌گیرند و تصویر کلی بازار را نشان می‌دهند. شناخت دقیق هر کدام از این عوامل به شما کمک می‌کند تا بتوانید روند آینده قیمت را پیش‌بینی کرده و در زمان مناسب اقدام به خرید یا فروش طلا کنید.
| نوع عامل | تاثیر بر قیمت طلا | بهترین اقدام در شرایط |
| نرخ تورم | کاهش تورم ← کاهش قیمت طلا و به‌عکس | در زمان کاهش تورم: فروش یا نگهداریدر زمان افزایش تورم: خرید طلا |
| میزان عرضه‌وتقاضا | افزایش عرضه یا کاهش تقاضا ← کاهش قیمت و به‌عکس | ماه‌های کم‌تقاضا: خریدزمان عرضه بانک مرکزی: خریدکاهش عرضه در بازار: فروش طلا |
| نرخ ارز | در ایران: کاهش دلار ← کاهش قیمت طلا و به‌عکس | روند نزولی دلار: خرید طلاروند صعودی دلار: نگهداری |
| نرخ بهره بانکی | افزایش نرخ بهره ← کاهش قیمت طلا و به‌عکس | سود بانکی کمتر از نرخ تورم: خرید |
| شرایط سیاسی | ثبات سیاسی ← کاهش قیمت طلاتنش و بحران ← افزایش قیمت طلا | دوران آرامش: خریددوران تنش: نگهداری |
| شرایط اقتصادی | ثبات اقتصادی ← کاهش قیمت طلابحران اقتصادی ← افزایش قیمت طلا | رونق اقتصادی: خرید طلارکود اقتصادی: نگهداری |
| شرایط بازارهای مالی | رونق سایر بازارها ← کاهش قیمت طلارکود سایر بازارها ← افزایش قیمت طلا | رونق بورس: خرید طلارکود بورس: نگهداری طلا |
1. نرخ تورم
وقتی تورم بالا می‌رود، مردم برای حفظ ارزش پول‌شان به سمت خرید طلا می‌روند و این افزایش تقاضا، باعث گران شدن آن میشود. در مقابل، کاهش نرخ تورم یکی از مهم‌ترین سیگنال‌ها برای ارزان‌تر شدن طلا محسوب میشود. در دوره‌های کنترل تورم، جذابیت طلا به عنوان سپر محافظ در برابر کاهش ارزش پول کمتر شده و قیمت آن معمولا روند نزولی به خود می‌گیرد. اطلاعات بیشتر را در مقاله رابطه تورم و طلا مطالعه کنید.
2. میزان عرضه‌وتقاضا
قانون عرضه‌وتقاضا مهم‌ترین اصل در تعیین قیمت طلا و پاسخ‌دهنده اصلی به این پرسش است که چه زمانی طلا ارزان میشود. وقتی عرضه طلا در بازار افزایش یابد یا تقاضا برای خرید آن کاهش پیدا کند، قیمت‌ها شروع به افت می‌کنند. مثلا در فصل‌هایی که مراسم عروسی کمتر برگزار میشود یا زمانی که بانک مرکزی اقدام به عرضه سکه می‌کند، شاهد کاهش قیمت طلا خواهیم بود.
3. نرخ ارز
در ایران، رابطه دلار و طلا کاملا مستقیم است و با کاهش نرخ دلار، قیمت طلا نیز پایین می‌آید. این موضوع یکی از واضح‌ترین سیگنال‌ها برای خرید طلا با قیمت ارزان‌تر در بازار داخلی است. البته در بازارهای جهانی این رابطه برعکس است و تقویت دلار، منجر به کاهش قیمت جهانی طلا میشود.
4. نرخ بهره بانکی و سیاست‌های بانک مرکزی
سیاست‌های پولی بانک مرکزی نقش کلیدی در تعیین قیمت طلا دارند و افزایش نرخ بهره بانکی باعث میشود نقدینگی کمتری در دست مردم باشد و توان خرید آن‌ها کاهش یابد. در چنین شرایطی، تقاضا برای طلا کم شده و قیمت آن ارزان‌تر میشود؛ درحالی‌که کاهش سود سپرده‌ها مردم را به سمت خرید طلا سوق می‌دهد.
5. شرایط سیاسی
طلا همیشه در زمان بحران‌ها و تنش‌های سیاسی به عنوان دارایی امن مورد توجه قرار می‌گیرد و قیمت آن افزایش می‌یابد. برعکس، در دوران ثبات سیاسی و کاهش تنش‌های بین‌المللی، سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیری بیشتری دارند و از طلا خارج می‌شوند. پس در پاسخ به اینکه چه زمانی طلا ارزان میشود باید گفت در زمان آرامش سیاسی و ثبات در روابط بین‌المللی.
6. شرایط اقتصادی
در دوران رکود یا بحران اقتصادی، طلا به پناهگاه امن سرمایه‌گذاران تبدیل میشود و قیمت آن بالا می‌رود. اما در شرایط رونق اقتصادی و ثبات مالی، تمایل به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک‌تر افزایش یافته و تقاضا برای طلا کاهش می‌یابد. پس اگر می‌خواهید طلا را با قیمت ارزان‌تر بخرید، دوران ثبات و رشد اقتصادی را زیر نظر داشته باشید.
7. شرایط بازارهای مالی
عملکرد سایر بازارهای سرمایه‌گذاری نیز تاثیر مستقیمی بر قیمت طلا دارد؛ به عنوان مثال وقتی بازار سهام رونق دارد یا سود سپرده‌های بانکی جذاب است، سرمایه‌ها از طلا خارج شده و به این بازارها سرازیر می‌شوند. این جابه‌جایی سرمایه باعث کاهش تقاضا و در نتیجه ارزان شدن طلا میشود. بنابراین رصد کردن بازدهی سایر بازارها می‌تواند به شما در تشخیص زمان مناسب خرید کمک کند.
نشانه های بازار برای خرید ارزان
در بازار طلا همیشه سیگنال‌هایی وجود دارد که می‌گویند چه زمانی طلا ارزان میشود که با شناخت این نشانه‌ها می‌توانید بهترین زمان خرید را تشخیص دهید. این نشانه‌ها از تحولات اقتصادی جهانی گرفته تا تغییرات بازار داخلی را شامل می‌شوند.
1. قدرت گرفتن دلار آمریکا
- زمانی که شاخص جهانی دلار (DXY) در بازارهای جهانی افزایش می‌یابد، قیمت طلا در بازارهای بین‌المللی کاهش پیدا می‌کند.
- در بازار ایران، کاهش نرخ دلار آزاد یا دلار نیمایی، نشانه‌ای مستقیم برای احتمال کاهش قیمت طلاست.
2. افزایش بازده اوراق قرضه (Bond Yield)
رشد بازدهی اوراق خزانه‌داری آمریکا باعث میشود سرمایه‌گذاران به جای طلا، به سمت خرید اوراق بروند و این موضوع تقاضای طلا، و بالطبع قیمت آن را کاهش می‌دهد.
3. سیاست‌های ضدتورمی یا کاهش نرخ بهره
- افزایش نرخ بهره توسط بانک‌های مرکزی، جذابیت سرمایه‌گذاری در طلا را کاهش می‌دهد.
- اجرای سیاست‌های کنترل نقدینگی یا فروش اوراق دولتی در ایران (سیاست‌های ضدتورمی بانک مرکزی)، معمولا منجر به کاهش قیمت طلا میشود.
4. اخبار آرامش سیاسی و کاهش تنش‌ها
طلا به عنوان دارایی امن شناخته میشود؛ بنابراین در زمان کاهش تنش‌های سیاسی و بحران‌های اقتصادی، سرمایه‌ها به سمت بازارهای پرریسک‌تر حرکت می‌کنند و قیمت طلا کاهش می‌یابد.
5. افزایش عرضه طلا در بازار داخلی
موارد زیر فشار فروش ایجاد کرده و قیمت‌ها را پایین می‌آورد:
- اعلام طرح‌های پیش‌فروش سکه یا عرضه طلا توسط بانک مرکزی
- افزایش عرضه طلای آبشده یا سکه توسط سرمایه‌گذاران بزرگ
6. اصلاح تکنیکال در نمودار طلا
اگر نمودار اونس جهانی یا قیمت داخلی مدتی رشد شارپ (شدید) کرده باشد و به مقاومت قوی برسد، معمولا اصلاح نزولی (ریزش موقت) رخ می‌دهد.
سخن پایانی
برای پاسخ به این سوال که چه زمانی طلا ارزان میشود، باید مجموعه‌ای از عوامل را در کنار هم بررسی کنید: از نرخ تورم و دلار گرفته تا شرایط سیاسی و اقتصادی. بهترین فرصت‌های خرید معمولا در ماه‌های محرم و صفر، روزهای ابتدای هفته، زمان کاهش دلار و دوران ثبات سیاسی و اقتصادی رخ می‌دهد. با رصد این عوامل و نشانه‌های بازار، می‌توانید تصمیم‌های بهتری برای سرمایه‌گذاری در طلا بگیرید.
حالا که می‌دانید چه زمانی طلا ارزان میشود، می‌توانید با هر میزان بودجه که دارید وارد این بازار شوید. تکنوگلد به شما این امکان را می‌دهد که حتی با کمترین سرمایه، طلای آبشده خریداری کنید و از مزایای سرمایه‌گذاری در این بازار امن بهره‌مند شوید. خرید آنلاین طلا در تکنوگلد، راهی آسان و مطمئن برای حفظ ارزش دارایی شما در برابر نوسانات اقتصادی است.
