دنیای ارزهای دیجیتال همیشه با چالش نوسان شدید قیمت روبرو بوده، اما ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا راهکاری جذاب برای ترکیب ثبات طلا با مزایای فناوری بلاک‌چین ارائه می‌دهند. این دارایی‌های دیجیتال که ارزششان مستقیما به طلای فیزیکی گره خورده، فرصتی استثنایی برای کسانی فراهم می‌کنند که می‌خواهند بدون دردسرهای خرید و نگهداری طلای سنتی، از مزایای این فلز ارزشمند بهره‌مند شوند. در این مطلب از تکنوگلد با ماهیت، تاریخچه، مزایا و چالش‌های بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه طلا آشنا خواهیم شد.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چیست؟
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا در واقع توکن‌هایی هستند که هر واحد از آن‌ها معادل مقدار مشخصی طلای خالص، معمولا یک گرم یا کسری از اونس است. صادرکنندگان این توکن‌ها موظفند معادل دقیق ارزش توکن‌های منتشر شده را به شکل طلای فیزیکی در خزانه‌های امن یا نزد امین‌های معتبر نگهداری کنند. این مکانیزم تضمین می‌کند که دارندگان توکن در هر زمان امکان تبدیل دارایی دیجیتال خود به طلای واقعی را داشته باشند.
برخلاف رمزارزهای معمولی که ارزششان براساس عرضه و تقاضای بازار تعیین می‌شود، قیمت این توکن‌ها تابع مستقیم نرخ جهانی طلاست. این ویژگی باعث می‌شود بهترین ارز با پشتوانه طلا به عنوان پناهگاهی امن در زمان‌های بحران اقتصادی یا نوسانات شدید بازار کریپتو عمل کند.
تاریخچه و پیدایش ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
ایده ترکیب ارزش ذاتی طلا با قابلیت‌های دیجیتال از همان ابتدای شکل‌گیری اقتصاد دیجیتال مطرح بود و اولین تلاش جدی در این زمینه به اواخر دهه 1990 برمی‌گردد. پروژه E-gold که توسط کارآفرینان آمریکایی راه‌اندازی شد پیشگام این حوزه محسوب می‌شود، هرچند به دلیل مشکلات قانونی و نظارتی نتوانست به حیات خود ادامه دهد. این تجربه اولیه درس‌های ارزشمندی برای نسل‌های بعدی پروژه‌ها به همراه داشت.
امروزه با پیشرفت فناوری بلاک‌چین و ایجاد چارچوب‌های نظارتی مناسب‌تر، شاهد رشد پروژه‌های موفق متعددی در زمینه توکن‌های با پشتوانه طلا هستیم. این توکن‌ها با استفاده از قراردادهای هوشمند و سیستم‌های حسابرسی شفاف، اعتماد بیشتری نسبت به گذشته ایجاد کرده‌اند.
مزایای ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
ارزهای با پشتوانه طلا مزایای منحصربه‌فردی دارند که آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است:
- ثبات قیمتی استثنایی: ارزش این توکن‌ها به طلا وابسته است که طی قرن‌ها ارزش خود را حفظ کرده و در برابر بحران‌های اقتصادی مقاومت نشان داده است.
- محافظت طبیعی در برابر تورم: طلا همواره به عنوان سپری در برابر کاهش قدرت خرید پول‌های ملی عمل کرده و این توکن‌ها نیز همین ویژگی را به ارث برده‌اند.
- دسترسی دموکراتیک به بازار طلا: در این بازار با حداقل سرمایه می‌توانید مالک بخشی از طلا شوید، درحالی‌که خرید طلای فیزیکی نیازمند سرمایه قابل‌توجهی است.
- حذف هزینه‌های نگهداری سنتی: نیازی به پرداخت هزینه گاوصندوق، بیمه یا نگرانی از سرقت نیست و دارایی شما در کیف پول دیجیتال خودتان، نگهداری می‌شود.
- نقدشوندگی فوری و معاملات شبانه‌روزی: برخلاف بازار طلای سنتی، این توکن‌ها در هر ساعت از شبانه‌روز قابل معامله و در عرض چند ثانیه قابل تبدیل به نقدینگی هستند.
- شفافیت کامل و قابلیت ردیابی: تکنولوژی بلاک‌چین امکان بررسی لحظه‌ای ذخایر و تراکنش‌ها را فراهم می‌کند که در بازار سنتی طلا وجود ندارد.
معایب و ریسک‌های ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
علی‌رغم جذابیت‌های فراوان، بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه طلا نیز چالش‌هایی دارد که باید مدنظر قرار گیرد:
- وابستگی به نهاد مرکزی: سلامت مالی و صداقت شرکت صادرکننده تاثیر مستقیم بر ارزش توکن دارد و ورشکستگی یا تقلب می‌تواند کل سرمایه را به خطر بیندازد.
- احتمال انحراف از قیمت طلا: در شرایط خاص، قیمت توکن ممکن است از ارزش واقعی طلا فاصله بگیرد، به‌ویژه اگر شک و تردیدی درباره میزان ذخایر پشتوانه ایجاد شود.
- عدم وضوح قوانین و مقررات: بسیاری از کشورها هنوز چارچوب مشخصی برای این دارایی‌ها ندارند و تغییرات قانونی می‌تواند دسترسی یا ارزش آن‌ها را متاثر سازد.
- نقدینگی محدودتر نسبت به ارزهای اصلی: حجم معاملات این توکن‌ها کمتر از رمزارزهای بزرگ است که ممکن است در معاملات حجیم مشکل ایجاد کند.
- کارمزدهای پنهان و متنوع: علاوه بر کارمزد تراکنش‌های بلاک‌چین، ممکن است هزینه‌های صدور، نگهداری سالانه یا بازخرید طلای فیزیکی نیز اعمال شود.
نمونه‌های معروف و بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
بازار ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا گزینه‌های متنوعی با ویژگی‌ها و مزایای مختلف در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد که در جدول زیر مقایسه‌ای بین آن‌ها داشته‌ایم و در ادامه به معرفی کوتاه این ارزها می‌پردازیم.
| نام ارز | پشتوانه | شرکت صادرکننده | بلاک‌چین |
| پکس گلد (PAXG) | ۱:۱ اونس تروا | پکسوس تراست | اتریوم، بایننس اسمارت چین و سولانا |
| تتر گلد (XAUT) | ۱:۱ اونس تروا | تی‌جی کامودیتیز لیمیتد | اتریوم و ترون |
| گلد کوین (GLC) | ۱: ۱۰۰۰ اونس طلا | گلد کوین | اتریوم |
| ملد گلد (MACU) | ۱:۱ گرم طلا (به‌صورت گواهی طلای دیجیتال ملد) | الگورند | الگورند |
| کینسیس گلد (KAU) | ۱:۱ گرم طلا | کینسیس | فورک اختصاصی از استلار |
| تی گلد (TXAU) | ۱:۱ گرم طلا | اوروس | اتریوم و پالیگان |
| ای‌ای‌بی‌بی گلد (AABBG) | ۱:۱۰ گرم طلا | اشیا برادبند اینک | الگورند |
| کامتک گلد (CGO) | ۱:۱ گرم طلای 24 عیار | کامتک دوبی | زین فین |
| دیجیکس گلد (DGX) | ۱:۱ گرم طلا | دیجیکس دائو / دیجیکس گلوبال | اتریوم |
- پکس گلد (PAXG)
توکن PAXG، یکی از معتبرترین ارزهای با پشتوانه طلا محسوب می‌شود که تحت نظارت اداره خدمات مالی نیویورک فعالیت می‌کند. دارندگان این توکن می‌توانند با داشتن حداقل یک واحد کامل، آن را به شمش طلای لندن گود دلیوری تبدیل کنند که استانداردی جهانی در تجارت طلاست.
- تتر گلد (XAUT)
توکن XAUT با پشتیبانی شرکت بزرگ تتر که سازنده محبوب‌ترین استیبل‌کوین دلاری است، از اعتبار و نقدینگی بالایی در بازار برخوردار است. این توکن روی چندین بلاک‌چین از جمله اتریوم و ترون قابل استفاده است.
- گلد کوین (GLC)
توکن GLC با واحدهای کوچک‌تر خود، دروازه ورود آسان‌تری برای افرادی فراهم می‌کند که قصد آشنایی با بهترین ارز با پشتوانه طلا را دارند. ساختار قیمت‌گذاری این توکن امکان تنوع‌بخشی تدریجی به سبد سرمایه‌گذاری را با مبالغ اندک میسر می‌سازد.
- ملد گلد (MACU)
این توکن با بهره‌گیری از شبکه الگورند که برای سرعت بالا و مصرف انرژی پایین شهرت دارد، تجربه کاربری روان‌تری نسبت به رقبا ارائه می‌دهد. سیستم حسابرسی منظم MACU و انتشار گزارش‌های شفاف از وضعیت ذخایر، اطمینان خاطر سرمایه‌گذاران را فراهم کرده است.
- کینسیس گلد (KAU)
پلتفرم خرید و فروش طلا کینسیس علاوه بر ارائه توکن طلا، سیستم پاداش‌دهی جذابی برای دارندگان فعال طراحی کرده که بازدهی اضافی ایجاد می‌کند. این ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا برای کسانی مناسبند که علاوه بر حفظ ارزش دارایی، به دنبال کسب درآمد غیرفعال نیز هستند.
- تی گلد (TXAU)
توکن TXAU با رویکرد ساده و بدون پیچیدگی‌های اضافی، گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران سنتی است که تازه وارد دنیای ارزهای دیجیتال شده‌اند. شرکت پشت این توکن، گزارش‌های ماهانه از وضعیت ذخایر طلا منتشر می‌کند که شفافیت لازم را ایجاد می‌کند.
- ای‌ای‌بی‌بی گلد (AABBG)
این توکن با مدل کسب‌وکار منحصربه‌فرد خود که معدن‌کاری طلا را مستقیما به توکن‌سازی متصل می‌کند، زنجیره تامین کوتاه‌تری دارد. AABBG برای سرمایه‌گذارانی جذاب است که ترجیح می‌دهند در پروژه‌ای سرمایه‌گذاری کنند که کنترل کامل‌تری بر منابع طلای خود دارد.
- کامتک گلد (CGO)
توکن CGO با تمرکز بر بازار خاورمیانه و کشورهای اسلامی، گواهی‌های شرعی معتبر دریافت کرده که آن را به انتخابی مناسب برای سرمایه‌گذاران مسلمان تبدیل می‌کند.
- دیجیکس گلد (DGX)
توکن DGX به عنوان پیشگام در حوزه ارزهای با پشتوانه طلا، استانداردهای سخت‌گیرانه‌ای برای شفافیت و امنیت وضع کرده که الگویی برای دیگر پروژه‌ها شده است. سیستم دوگانه نگهداری طلا در سنگاپور و کانادا، ریسک جغرافیایی را برای دارندگان این توکن کاهش داده است.
نحوه کارکرد توکن‌های با پشتوانه طلا
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا عمل می‌کنند، با این تفاوت که از قدرت فناوری بلاک‌چین برای شفافیت و دسترسی آسان‌تر بهره می‌برند. مکانیزم این توکن‌ها شامل مراحل زیر است:
- صدور توکن: شرکت صادرکننده ابتدا طلای خالص با استاندارد بین‌المللی را از تامین‌کنندگان معتبر تهیه کرده و سپس معادل دقیق آن را به صورت توکن دیجیتال منتشر می‌کند.
- نگهداری امن ذخایر: طلای خریداری شده در گاوصندوق‌های بیمه‌شده تحت نظارت نهادهای امین مستقل در نقاط استراتژیک جهان مانند زوریخ یا سنگاپور نگهداری می‌شود.
- فرآیند توکن‌سازی: شرکت روی پلتفرم‌های بلاک‌چین معتبر، توکن‌هایی منتشر می‌کند که هر واحد نماینده مقدار مشخصی طلا (معمولا یک گرم یا یک اونس) است.
- بازرسی مستمر و گزارش‌دهی: موسسات حسابرسی مستقل به‌طور دوره‌ای میزان طلای موجود را با توکن‌های منتشرشده تطبیق داده و نتایج را به صورت عمومی منتشر می‌کنند.
- امکان بازخرید: دارندگان برخی از بهترین ارز با پشتوانه طلا می‌توانند با رسیدن به حد نصاب تعیین‌شده، توکن‌های خود را به طلای فیزیکی تبدیل کرده و تحویل بگیرند.
مقایسه ارزهای با پشتوانه طلا با طلای فیزیکی
انتخاب میان بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه طلا و خرید مستقیم طلای فیزیکی به اهداف و شرایط هر سرمایه‌گذار بستگی دارد. طلای فیزیکی ملموس‌تر است و نیازی به اعتماد به واسطه ندارد، درحالی‌که توکن‌های طلا راحتی و انعطاف بیشتری ارائه می‌دهند.
جدول زیر تفاوت‌های کلیدی این دو روش سرمایه‌گذاری را نشان می‌دهد:
| ویژگی | ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا | طلای فیزیکی |
| حداقل سرمایه‌گذاری | حداقل سرمایه | سرمایه اولیه متوسط |
| هزینه نگهداری | صفر یا بسیار اندک | هزینه گاوصندوق و بیمه |
| سرعت خرید و فروش | چند ثانیه، شبانه‌روزی | در ساعات کاری صرافی یا طلافروشی |
| کارمزد معامله | کم | بالا |
| قابلیت انتقال جهانی | فوری و ارزان | پیچیده و پرهزینه |
| ریسک سرقت فیزیکی | ندارد | دارد |
| نیاز به احراز هویت | دارد | برای مقادیر بالا دارد |
| امکان تقسیم‌پذیری | تا کوچکترین واحد | محدود به قطعات فیزیکی |
شاید با بررسی جدول بالا تصور کنید سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی دردسرهای زیادی دارد؛ اما راهکاری وجود دارد که مزایای هر دو روش را ترکیب می‌کند: خرید آنلاین طلای آبشده از پلتفرم تکنوگلد!
طلای آبشده بدون اجرت ساخت و مالیات عرضه می‌شود و در تکنوگلد امکان خرید و فروش با کمترین بودجه در تمام ساعات شبانه‌روز فراهم است. طلای خریداری‌شده شما در بانک کارگشایی بدون هزینه نگهداری می‌شود و هر زمان که بخواهید می‌توانید آن را به صورت شمش یا سکه طلای فیزیکی تحویل بگیرید.
تاثیرات بازار طلا بر ارزهای با پشتوانه طلا
قیمت بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه طلا رابطه مستقیمی با نوسانات بازار جهانی طلا دارد و از عوامل مشابهی تأثیر می‌پذیرد:
- ثبات نسبی در برابر نوسانات کریپتو: این توکن‌ها از تلاطم‌های شدید بازار ارزهای دیجیتال مصون هستند و تنها با تغییرات تدریجی قیمت طلا جابجا می‌شوند.
- واکنش به بحران‌های اقتصادی: در زمان‌های نااطمینانی اقتصادی یا افزایش تورم، تقاضا برای طلا و در نتیجه ارزش این توکن‌ها افزایش پیدا می‌کند.
- همبستگی کامل با قیمت اونس جهانی: هر تغییر در قیمت طلای لندن یا نیویورک، بلافاصله در ارزش توکن‌های طلا منعکس می‌شود.
چگونگی سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
سرمایه‌گذاری در بهترین ارز با پشتوانه طلا، راهی مدرن برای دسترسی به بازار طلا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی آن است. برای این کار می‌توانید مراحل زیر را دنبال کنید:
- انتخاب ارز دیجیتال با پشتوانه طلا: چندین ارز دیجیتال معتبر با پشتوانه طلا وجود دارند که هر کدام ویژگی‌های خاص خود را دارند که پیش‌تر با آن‌ها آشنا شدیم. انتخاب خودتان را نهایی کنید.
- انتخاب صرافی ارز دیجیتال: برای خرید این ارزها، باید در یک صرافی معتبر ثبت‌نام و احراز هویت کنید که این نوع توکن‌ها را ارائه می‌دهد. سپس با شارژ حساب کاربری و جستجوی توکن، آن را در مقدار دلخواه بخرید. توکن پس از خرید به کیف پول شما در همان صرافی اضافه می‌شود.
- انتخاب کیف پول مناسب: پس از خرید، برای نگهداری امن توکن‌های خودتان می‌توانید آن‌ها را از صرافی به یک کیف پول دیجیتال شخصی (مانند کیف پول‌های سخت‌افزاری یا نرم‌افزاری) منتقل کنید. بسیاری از این توکن‌ها از استاندارد ERC-20 پیروی می‌کنند، بنابراین می‌توانید آن‌ها را در کیف پول‌های مبتنی بر اتریوم ذخیره کنید.
شاید بخوانید : سود سرمایه گذاری در طلا چیست؟ عوامل و روش های افزایش سود
سخن پایانی
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا با ترکیب امنیت سرمایه‌گذاری سنتی در طلا و قابلیت‌های فناوری بلاک‌چین، گزینه‌ای متعادل برای حفظ ارزش دارایی در عصر دیجیتال محسوب می‌شوند؛ اما برای انتخاب بهترین ارز با پشتوانه طلا باید عوامل متعددی را بررسی کنید تا از چالش‌های این بازار در امان باشید.
اگر به سرمایه‌گذاری در طلا علاقه دارید و می‌خواهید یک راه ساده و بدون دردسر برای خرید طلا داشته باشید، تکنوگلد در کنار شماست. با ثبت‌نام در تکنوگلد و شارژ کیف پول خودتان می‌توانید هر ساعت از روز طلا بخرید و بفروشید و از نوسانات بازار طلا بهره‌مند شوید.
سوالات متداول
این توکن‌ها نوعی رمزارز هستند که هر واحدشان معادل مقدار مشخصی طلای واقعی (معمولا یک گرم یا اونس) است که در خزانه‌های امن نگهداری می‌شود.
پکس گلد (PAXG) و تتر گلد (XAUT) به دلیل اعتبار شرکت‌های پشت آن‌ها و نقدینگی بالا، محبوب‌ترین گزینه‌ها هستند. برای شروع با سرمایه کم، گلد کوین (GLC) مناسب است چون واحدهای کوچک‌تری دارد.
هر روش مزایای خاص خود را دارد؛ توکن‌های طلا هزینه نگهداری ندارند و با مبلغ کم قابل خریدند، اما طلای فیزیکی ملموس است و نیازی به اعتماد به واسطه ندارد.
مهم‌ترین خطر، وابستگی به شرکت صادرکننده است که ورشکستگی آن می‌تواند کل سرمایه را نابود کند. احتمال عدم تطابق ذخایر با توکن‌ها و ابهامات قانونی نیز از دیگر ریسک‌هاست.
