وقتی قصد خرید طلا را دارید، علاوه بر نرخ روز طلا، موارد دیگری هم روی قیمت نهایی تاثیر میگذارند که یکی از مهمترین آنها سود فروشنده طلا است. این سود معمولا بهصورت درصدی به قیمت اضافه میشود و در کنار اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده باعث میشود قیمتی که پرداخت میکنید با نرخ تابلو متفاوت باشد.
در این مطلب از تکنوگلد قصد داریم به زبان ساده، نحوه محاسبه قیمت طلا و درصد سود طلا فروشی را برای شما شرح دهیم. پس همراه ما باشید.
محاسبه قیمت طلا با مالیات، اجرت و سود فروشنده
قیمتی که برای خرید یک قطعه طلا پرداخت میکنید، از چند بخش تشکیل شده است. ارزش خام طلا بر اساس قیمت تابلو و وزن محاسبه میشود، اما اجرت ساخت، سود فروشنده طلا و مالیات بر ارزش افزوده به این مبلغ اضافه میشود. آشنایی با این مراحل به شما کمک میکند تا با دقت بیشتری خرید کنید و از پرداخت هزینههای اضافی جلوگیری کنید.
مرحله اول: محاسبه قیمت اصل طلا
اولین مرحله برای محاسبه قیمت طلا، تعیین ارزش طلای خام است که بر اساس وزن و قیمت تابلو روز مشخص میشود. این قیمت که توسط اتحادیه طلا و جواهر اعلام میشود، بهطور لحظهای تغییر میکند و متاثر از نرخ دلار و قیمت جهانی اونس طلاست.
همچنین بخوانید: سود سرمایه گذاری در طلا چیست؟ | عوامل و روش های افزایش سود
برای اطلاع از قیمت روز طلا میتوانید به صفحه اصلی سایت تکنوگلد مراجعه کنید.
مرحله دوم: محاسبه اجرت ساخت طلا
بخش مهمی از هزینهای که برای طلا میپردازید، مربوط به اجرت ساخت است که در واقع دستمزد طراحی و ساخت آن محصول را شامل میشود. این هزینه بسته به پیچیدگی طرح، نوع کار و ظرافت جزئیات متفاوت است. برای طلاهای نو، این اجرت به قیمت اضافه میشود، اما در مورد طلاهای دست دوم و آبشده، اجرت ساخت وجود ندارد.
بهطورکلی عوامل زیر روی اجرت ساخت تاثیر دارند:
- پیچیدگی فرآیند تولید
- میزان ظرافت و دقت کاری
- استفاده از نگین و سنگهای قیمتی
- اعتبار و نام تجاری سازنده
- سفارشیسازی محصول
اجرت ساخت میتواند به سه روش مختلف محاسبه شود:
- شیوه درصدی: در این روش، اجرت ساخت بهصورت درصدی از بهای طلای خالص تعیین میشود و همراه با تغییرات نرخ طلا، این هزینه هم دستخوش تغییر خواهد شد.
- شیوه ثابت: در این حالت، یک مبلغ معین برای هر گرم طلا تعیین میشود که مستقل از نوسانات بازار است و ثابت میماند.
- شیوه ترکیبی: این روش ترکیبی از دو شیوه قبلی است که شامل یک مبلغ پایه به علاوه درصدی از ارزش طلاست و دقیقتر عمل میکند.
برای مثال ممکن است یک گردنبند با اجرت ۱۵ درصدی یا ۲ میلیون تومان به ازای هر گرم قیمتگذاری شود. در جدول زیر به روش تعیین اجرت ساخت و مقدار معمول آن برای انواع طلاها نگاهی میاندازیم:
| نوع طلا | روش تعیین اجرت | مقدار معمول اجرت |
| طلای زینتی | میتواند به سه شکل باشد: مبلغ مشخص برای هر گرم، درصدی از ارزش طلا، یا ترکیب هر دو | از ۲ درصد تا ۴۰ درصد ارزش طلای خالص |
| جواهرات دارای نگین | فقط وزن طلای موجود در محصول حساب میشود و سنگها از محاسبه کنار گذاشته میشوند | از ۲ درصد شروع شده و تا ۴۰ درصد یا حتی بیشتر در طرحهای خاص |
| طلای دست دوم | معمولا فقط سود فروشنده به قیمت اضافه میشود | اجرت ندارد |
| طلای آب شده | سود فروشنده به قیمت اضافه میشود | اجرت ندارد |
| سکه طلا | حق ضرب و سود فروشنده به قیمت اضافه میشود | اجرت ندارد |
| شمش طلا | رقم ثابتی که اتحادیه طلا و جواهر یا تولیدکننده تعیین میکند، ضربدر وزن شمش | اجرت ندارد (کارمزد اضافه میشود.) |
مرحله سوم: محاسبه مالیات بر ارزش افزوده
طبق قوانین مالیاتی کشور، اصل طلا مشمول مالیات بر ارزش افزوده نیست و مالیات باید به اجرت ساخت و سود فروشنده اضافه شود. این مالیات در سال ۱۴۰۴ به میزان ۱۰ درصد روی جمع قیمت طلا همراه با اجرت ساخت و سود فروشنده طلا محاسبه و به قیمت نهایی اضافه میشود.
همینطور بخوانید: بهترین سرمایهگذاری با پول کم | ۵ روش پرسود در ایران ۱۴۰۴
نکته مهم این است که این مالیات فقط شامل طلاهایی است که اجرت ساخت دارند و در مورد طلای آب شده یا دست دوم که اجرتی ندارند، اعمال نمیشود. پس برای تخفیف در خرید طلا میتوانید به سراغ این نوع طلاها بروید.
فرمول محاسبه طلا با مالیات:
مبلغ مالیات = (قیمت طلا با اجرت و سود) × ۱۰%
مرحله چهارم: محاسبه سود فروشنده طلا
یکی از اجزای مهم قیمت نهایی، درصد سود طلا فروشی است که اتحادیه طلا و جواهر آن را تعیین میکند. سود فروشنده طلا معمولا برای مصنوعات طلا ۷ درصد و برای جواهرات تا ۱۹ درصد در نظر گرفته میشود. این درصد روی جمع قیمت طلای خام و اجرت ساخت اعمال و به قیمت نهایی اضافه میشود.
نکته جالب این است که سود فروشنده طلا در زمان خرید به قیمت اضافه میشود، اما وقتی بخواهید همان طلا را بفروشید، این سود از قیمت کسر میشود. به همین دلیل تفاوت قابلتوجهی بین قیمت خرید و فروش طلا وجود دارد که خریداران باید برای تخفیف در خرید طلا از آن آگاه باشند.
فرمول فرمول محاسبه طلا با سود فروشنده:
قیمت نهایی = قیمت طلا با اجرت و سود + مبلغ مالیات
مثال محاسبه قیمت با اضافه کردن درصد سود طلا فروشی
برای درک بهتر نحوه محاسبه قیمت طلا، بهترین روش این است که یک مثال عملی را مرحله به مرحله بررسی کنیم. فرض کنید قصد دارید یک انگشتر طلا بخرید و میخواهید بدانید چطور سود فروشنده طلا و سایر هزینهها به قیمت نهایی اضافه میشوند. در ادامه یک نمونه محاسباتی کامل را برای شما شرح میدهیم تا با فرآیند محاسبه قیمت طلا آشنا شوید.
فرض کنید یک انگشتر ۳ گرمی طلای ۱۸ عیار را انتخاب کردهاید.
- قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار: ۱۱ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان
- اجرت ساخت: ۲۰ درصد
- درصد سود طلا فروشی: ۷ درصد
همچنین بخوانید: 5 فرمول ساده برای سود بردن در بازار طلا
مرحله ۱ – محاسبه قیمت خام طلا:
قیمت خام = ۳ گرم × ۱۱,۵۰۰,۰۰۰ تومان = ۳۴,۵۰۰,۰۰۰ تومان
مرحله ۲ – اضافه کردن اجرت ساخت:
اجرت ساخت = ۳۴,۵۰۰,۰۰۰ × ۲۰٪ = ۶,۹۰۰,۰۰۰ تومان
قیمت با اجرت = ۳۴,۵۰۰,۰۰۰ + ۶,۹۰۰,۰۰۰ = ۴۱,۴۰۰,۰۰۰ تومان
مرحله ۳ – اضافه کردن سود فروشنده:
سود فروشنده طلا = ۴۱,۴۰۰,۰۰۰ × ۷٪ = ۲,۸۹۸,۰۰۰ تومان
قیمت با اجرت و سود = ۴۱,۴۰۰,۰۰۰ + ۲,۸۹۸,۰۰۰ = ۴۴,۲۹۸,۰۰۰ تومان
مرحله ۴ – محاسبه مالیات:
مالیات بر ارزش افزوده = (۶,۹۰۰,۰۰۰ + ۲,۸۹۸,۰۰۰) × ۱۰٪ = ۹۷۹,۸۰۰ تومان
مرحله ۵ – قیمت نهایی:
قیمت نهایی خرید = ۴۴,۲۹۸,۰۰۰ + ۹۷۹,۸۰۰ = ۴۵,۲۷۷,۸۰۰ تومان
همانطورکه مشاهده میکنید قیمتی که برای یک انگشتر ۳ گرمی پرداخت میکنید، تقریبا ۳۱ درصد بیشتر از ارزش خام طلای آن است که این افزایش ناشی از اجرت ساخت، سود فروشنده طلا و مالیات بر ارزش افزوده است.
تفاوت قیمت طلا در خرید و فروش
یکی از نکاتی که در فرمول محاسبه طلا باید به آن توجه ویژه داشت، تفاوت قابلتوجه بین قیمت خرید و فروش است. وقتی شما یک قطعه طلا میخرید، علاوه بر ارزش خام طلا، اجرت ساخت، سود فروشنده طلا و مالیات بر ارزش افزوده را هم پرداخت میکنید. اما زمانی که همان طلا را برای فروش به طلافروشی میبرید، فقط بهای طلای خالص آن را دریافت میکنید و تمام هزینههای اضافهای که پرداخت کرده بودید، از بین میروند.
همینطور بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در ایران | 10 گزینه سودآور 1404!
این موضوع باعث میشود که محاسبه قیمت طلا در زمان فروش، کاملا متفاوت از خرید باشد. برای مثال اگر انگشتری با اجرت ساخت ۲۰ درصدی و سود فروشنده طلا ۷ درصدی خریداری کرده باشید، در زمان فروش تنها وزن طلای خالص آن با نرخ روز به شما پرداخت میشود و هیچکدام از هزینههای اضافی به شما بازنگردانده نمیشوند. به همین دلیل است که برای تخفیف در خرید طلا، انتخاب طلای آب شده که فاقد اجرت ساخت است، برای سرمایهگذاری مناسبتر خواهد بود.
| عامل تاثیرگذار روی قیمت طلا | در زمان خرید طلا | در زمان فروش طلا توسط شما |
| مالیات بر ارزش افزوده | به جمع مبلغ اجرت ساخت و سود فروشنده تعلق میگیرد و بهصورت ۱۰% پرداخت میشود | در زمان فروش مجدد طلا، هزینه مالیاتی جداگانهای از کسر نمیشود |
| سود فروشنده طلا | طبق مصوبه اتحادیه طلا و جواهر معمولا ۷% (برای زیورآلات) به قیمت طلا افزوده میشود | درصد سود طلا فروشی از مبلغ پرداختی کسر شده یا اصلا محاسبه نمیشود |
| اجرت ساخت | بسته به نوع کار و ظرافت، بهصورت درصدی یا ثابت به قیمت اضافه میشود | هنگام فروش به طلافروش، اجرت ساخت قبلی حذف شده و فقط بهای طلای خالص پرداخت میشود |
| نگینها و سنگهای تزئینی | ارزش و وزن آنها در فاکتور خرید منظور شده و قیمت کل افزایش مییابد | معمولا ارزش کامل نگینها پرداخت نمیشود یا از محاسبات کنار گذاشته میشوند |
| هزینههای نگهداری (مخصوص سکه و گواهی) | در خرید از بورس کالا، کارمزد معامله و هزینه انبارداری به قیمت تمامشده اضافه میشود | این هزینهها تا زمان تحویل بر عهده دارنده است |
| تغییرات بازار و نرخ روز | افزایش قیمت تابلو و نرخ دلار، باعث بالا رفتن قیمت خرید میشود | در زمان کاهش تقاضا، ممکن است فروشنده قیمت پایینتری پیشنهاد دهد |
جمعبندی
درک صحیح از نحوه محاسبه قیمت طلا و آگاهی از اجزای تشکیلدهنده قیمت نهایی، به شما کمک میکند تا خرید هوشمندانهتری داشته باشید. سود فروشنده طلا، اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده سه عامل اصلی هستند که قیمت نهایی را از قیمت تابلو متفاوت میکنند. اگر به دنبال سرمایهگذاری بلندمدت هستید، تکنوگلد به شما این امکان را میدهد که با خرید طلای آبشده، بدون پرداخت اجرت ساخت و با کمترین درصد سود طلا فروشی، ارزش سرمایه خود را حفظ کنید و در زمان فروش، تمام ارزش طلای خود را دریافت نمایید.
سوالات متداول
طبق مصوبه اتحادیه، برای مصنوعات طلا معمولا ۷ درصد و برای جواهرات تا ۱۹ درصد است که به قیمت نهایی اضافه میشود.
خیر، این درصد بسته به نوع محصول متفاوت است؛ برای زیورآلات معمولی ۷ درصد، برای جواهرات بیشتر و برای طلای آبشده بین ۱ تا ۳ درصد است؛ اما در تکنوگلد فقط ۰.۵ درصد کارمزد روی معاملات پرداخت میکنید.
ابتدا قیمت خام طلا به علاوه اجرت ساخت محاسبه میشود، سپس درصد تعیینشده روی این مبلغ اعمال و به قیمت افزوده میشود.
چون در خرید، اجرت ساخت، درصد فروشنده و مالیات پرداخت میکنید، اما در فروش فقط بهای طلای خالص را دریافت میکنید.
