برای افرادی که قصد دارند وارد دنیای سرمایهگذاری طلای خام شوند، اولین سوال همیشه این است: کدام گزینه سودآورتر و کمریسکتر است؟ در بازار ایران وقتی صحبت از خرید طلای خام میشود، منظور معمولا طلاهایی است که جنبه زینتی ندارند و اساسا برای ذخیره ارزش و کسب سود در بلندمدت خریداری میشوند. اما انتخاب بین گزینههای مختلف مثل طلای آب شده و شمش طلا نیاز به شناخت دقیق دارد.
در این مقاله از تکنوگلد قصد داریم بهصورت کاملا شفاف به شما نشان دهیم که چگونه میتوانید بهترین تصمیم را برای سرمایهگذاری خود بگیرید. از مقایسه هزینههای جانبی مثل اجرت و مالیات گرفته تا بررسی نقدشوندگی و ریسکهای احتمالی، همه چیز را با هم بررسی خواهیم کرد تا در نهایت بتوانید با اطمینانخاطر اولین قدم را در سرمایهگذاری طلای خام بردارید.
بهترین روش خرید طلای خام برای سرمایهگذاری 1404
طلای خام پس از استخراج از معدن، تحت فرآیندهای مختلفی قرار میگیرد تا به محصولات قابل معامله تبدیل شود. در بازار ایران دو روش اصلی برای خرید طلای خام وجود دارد که هر کدام ویژگیهای منحصربهفردی دارند: طلای آب شده و شمش طلا.
خرید طلای خام بهصورت آبشده
طلای آب شده محصولی است که از ذوب مجدد طلاهای دستدوم، زیورآلات قدیمی و حتی سکههای فرسوده به دست میآید. این نوع طلا بدون هیچ اجرتی به فروش میرسد و از همینرو برای کسانی که میخواهند با حداقل هزینههای جانبی وارد بازار طلا شوند، گزینه جذابی محسوب میشود. البته باید به این نکته توجه کنید که عیار این محصولات متغیر است و همین موضوع میتواند هم فرصت و هم ریسک به همراه داشته باشد.
خرید طلای خام به صورت شمش
شمش طلا محصولی کاملا استاندارد و خالص است که از طلای مستقیم معدن تولید میشود. این محصول دارای عیار ۹۹۹.۹ است و با شناسنامه معتبر، شماره سریال و بستهبندی پلمپشده عرضه میشود. اگر به دنبال یک سرمایهگذاری امن با کمترین ریسک تقلب هستید، شمش میتواند انتخاب خوبی باشد. البته باید بدانید که این امنیت بیشتر با پرداخت اجرت ساخت و هزینههای جانبی همراه است که در ادامه بهتفصیل بررسی خواهیم کرد.
همچنین بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در ایران | 10 گزینه سودآور 1404!
مقایسه اجرت ساخت و مالیات در شمش و طلای آب شده
یکی از مهمترین عواملی که باید هنگام خرید طلای خام به آن توجه کنید، هزینههای اضافی است که علاوه بر قیمت خالص طلا باید پرداخت کنید. در مورد شمش طلا، معمولا اجرت ساخت بین ۲ تا ۷ درصد قیمت روز طلای ۲۴ عیار است که این میزان بسته به وزن شمش متفاوت میشود. برای مثال شمشهای بالای ۱۰۰ گرم حدود ۲ درصد اجرت دارند و هرچه وزن کمتر شود، درصد بیشتری به قیمت اضافه خواهد شد. اما طبق قوانین مالیاتی ۱۴۰۴، شمشهای طلا از مالیات بر ارزش افزوده معاف هستند.
از طرف دیگر، طلای آب شده بهعنوان یک طلای بدون اجرت شناخته میشود؛ دلیلش هم ساده است: این طلا قبلا یکبار تولید شده و حالا فقط ذوب مجدد شده است، بنابراین هیچ اجرت ساختی برای آن در نظر گرفته نمیشود.
علاوه بر این طلای آبشده نیز مانند شمش از مالیات معاف است. تنها هزینهای که ممکن است در زمان خرید آبشده بپردازید، کارمزد فروشنده است که معمولا بین ۱ تا ۳ درصد است. در پلتفرمهای آنلاین مثل تکنوگلد این کارمزد به ۰.۵ درصد کاهش پیدا میکند.
اما نکتهای که باید حتما بدانید این است: در زمان فروش طلای آب شده، اگر عیار آن کمتر از حد انتظار باشد یا ناخالصی داشته باشد، ممکن است قیمت کمتری به شما پیشنهاد شود.
برای مثال اگر طلای شما عیار ۷۵۰ باشد، ممکن است خریدار آن را با عیار ۷۴۹ محاسبه کند تا ریسک خودش را پوشش دهد. این موضوع در خریدهای حضوری رایج است، اما در تکنوگلد این مشکل وجود ندارد و فقط همان ۰.۵ درصد کارمزد ثابت را پرداخت میکنید.
مقایسه سودآوری شمش و طلای آب شده
اگر قصد سرمایهگذاری طلای خام در بلندمدت را دارید، باید بدانید که طلا در ایران طی دهه اخیر بازدهی فوقالعادهای داشته است. بر اساس آمارهای موجود، قیمت طلا از سال ۱۳۹۴ تا ۱۴۰۴ حدودا ۹۹ برابر شده و از یک میلیون و ۵۰ هزار ریال به ازای هر گرم طلای ۱۸ عیار به ۱۰ میلیون و ۵۰۰ هزار ریال در آبان ۱۴۰۴ رسیده است.
این یعنی بازدهی متوسط سالانه حدود ۵۸ درصد که رقم بسیار چشمگیری است و نشان میدهد خرید طلای خام میتواند یکی از امنترین و سودآورترین گزینهها برای حفظ ارزش پول باشد.
همینطور بخوانید: بهترین سرمایهگذاری با پول کم | ۵ روش پرسود در ایران ۱۴۰۴
حالا سوال اینجاست: آیا بین شمش طلا و طلای آب شده از نظر سودآوری تفاوتی وجود دارد؟ در واقع هر دو از همان قیمت پایه طلا پیروی میکنند، اما تفاوت اصلی در هزینههای جانبی است. وقتی شما یک شمش طلا میخرید، مجبورید حدود ۲ تا ۷ درصد اجرت ساخت بپردازید که این رقم در زمان فروش برنمیگردد.
یعنی اگر شمش ۱۰ گرمی با ۷ درصد اجرت بخرید، در عمل باید قیمت طلا ۷ درصد بالاتر برود تا سربهسر شوید، درحالیکه طلای بدون اجرت این مشکل را ندارد و از همان لحظه اول در سود هستید.
اما نکته مهم این است که طلای آب شده ممکن است در زمان فروش با چالشهایی مواجه شود. برای مثال اگر طلای شما طلای ۱۸ عیار باشد (۷۵۰)، ممکن است آن را ۷۴۹ حساب کند. در نتیجه برای افرادی که تجربه بازار ندارند، شمش با وجود اجرت ساخت، در بلندمدت میتواند انتخاب امنتری باشد. اما برای سرمایهگذاران باتجربه که منابع معتبر دارند، طلای آبشده سود خالص بیشتری به ارمغان میآورد.
مقایسه نقدشوندگی شمش طلا و طلای آب شده
یکی از فاکتورهای کلیدی در هر سرمایهگذاری طلای خام این است که در صورت نیاز به پول، چقدر سریع میتوانید دارایی خود را نقد کنید. شمش طلا به دلیل استاندارد بودن، داشتن شماره سریال، گواهی اصالت و شناسایی آسان، در بیشتر طلافروشیها و صرافیها بدون هیچ تاخیری خرید و فروش میشود.
از طرف دیگر طلای آب شده نیز بهخاطر عدم وجود اجرت و قیمت مناسب، برای خریداران جذاب است و در بازار ایران تقاضای خوبی دارد. اما مشکل اینجاست که برخی طلافروشها به دلیل نگرانی از ناخالصی یا ریسک نگهداری، ممکن است از خرید آن خودداری کنند یا ابتدا آن انگ طلا را با ریگیری مشخص کنند که این فرآیند میتواند کمی زمانبر باشد.
همچنین بخوانید: بهترین روش سرمایه گذاری بلند مدت در طلا | 6 راه سودآور
مقایسه ریسک تقلب در شمش و طلای آب شده
یکی از دغدغههای جدی افرادی که قصد خرید طلای خام دارند، ریسک تقلب است. متاسفانه در بازار موارد متعددی از فروش طلاهای جعلی یا مخلوط با فلزات ارزانتر گزارش شده است. شمش طلا از این نظر امنیت بالایی دارد، چون شمشهای معتبر با مهر کارخانه، بستهبندی پلمپ، هولوگرام و شماره سریال یکتا عرضه میشوند و اگر محصولات یک برند شناختهشده را بخرید، عملا احتمال تقلب به صفر نزدیک میرسد.
اما طلای آب شده ریسک بالاتری دارد. چون این طلا هیچ شناسنامه و برند مشخصی نداشته و در آن امکان ترکیب فلزات کمارزش یا کاهش عیار واقعی وجود دارد.
افراد عادی بهسختی میتوانند تشخیص دهند که آیا طلای آبشده اصل است یا نه؛ حتی بعضی طلافروشها هم قبل از خرید برای اطمینان از انگ طلا، آن را ذوب و عیارسنجی میکنند. بنابراین اگر تازهکار هستید و تجربه کافی در بازار ندارید، بهتر است طلای آب شده را فقط از مراکز کاملا معتبر یا پلتفرمهای آنلاین مطمئن مثل تکنوگلد بخرید تا از این دردسرها خلاص شوید.
مقایسه حداقل سرمایه مورد نیاز برای خرید
اگر بودجه محدودی دارید و میخواهید با پول کم وارد بازار طلا شوید، باید بدانید که هر دو گزینه این امکان را فراهم میکنند. شمش طلا از یک گرم شروع میشود و تا ۱۲ کیلوگرم هم موجود است، بنابراین میتوانید با کمترین بودجه یک شمش کوچک بخرید.
اما طلای آب شده معمولا در ابعاد و وزنهای غیراستاندارد عرضه میشود و گاهی حتی در مقادیر خیلی کوچکتر هم پیدا میشود که این موضوع آن را برای افرادی که میخواهند با چند صد هزار تومان شروع کنند، گزینه جذابتری میسازد. در نتیجه اگر قصد خرید طلای خام با سرمایه خیلی پایین را دارید، طلای آبشده انعطاف بیشتری به شما میدهد.
برای خرید طلای خام، شمش بهتر است یا طلای آب شده؟
پاسخ این سوال کاملا به شرایط و هدف شما بستگی دارد. اگر تازه وارد بازار طلا شدهاید، تجربه کافی برای تشخیص اصالت ندارید و اولویت شما امنیت و آرامشخاطر است، شمش طلا انتخاب عاقلانهتری خواهد بود.
اما اگر شما یک سرمایهگذار حرفهای هستید، بازار را بهخوبی میشناسید، به منابع مطمئن دسترسی دارید و میتوانید ریسک را مدیریت کنید، طلای آب شده میتواند سود بیشتری برایتان به ارمغان بیاورد. چون نه اجرتی میپردازید و نه مالیات، و از همان ابتدا در سود هستید. فقط باید حواستان باشد که از فروشندههای معتبر خرید کنید و در زمان فروش هم به دنبال خریداران قابلاعتماد باشید.
همینطور بخوانید: بهترین سرمایه گذاری با 5 میلیون در سال 1404 | 7 گزینه جذاب!
| معیار مقایسه | شمش طلا | طلای آب شده |
| اجرت ساخت | ۲ تا ۷ درصد | بدون اجرت |
| مالیات بر ارزش افزوده | معاف | معاف |
| کارمزد | متغیر و وابسته به برند | ۱ تا ۳ درصد (در تکنوگلد ۰.۵%) |
| عیار | ۹۹۹.۹ (تقریبا خالص) | متغیر (۷۳۰ تا ۷۵۰) |
| شناسنامه و اصالت | شماره سریال، مهر، بستهبندی پلمبشده | کد انگ طلا قابلاستعلام در سامانه ریگیری |
| ریسک تقلب | پایین | بالا |
| نقدشوندگی | متوسط و بالا | بالا (اما نیاز به عیارسنجی) |
| حداقل سرمایه | بیشتر | کمتر |
| مناسب برای | تازهکارها و افراد محتاط | سرمایهگذاران حرفهای |
جمعبندی
سرمایهگذاری طلای خام یکی از امنترین روشها برای حفظ ارزش پول و کسب سود در بلندمدت است، اما انتخاب بین شمش و طلای آبشده کاملا به سطح دانش، تجربه و اولویتهای شما بستگی دارد.
اگر تازهکار هستید، شمش با امنیت بالا و نقدشوندگی آسان انتخاب بهتری است، اما اگر به دنبال حداکثر سود و کاهش هزینههای جانبی هستید، طلای بدون اجرت میتواند گزینه هوشمندانهتری باشد. برای خرید طلای خام بهصورت آنلاین و با کمترین کارمزد، میتوانید به پلتفرم تکنوگلد مراجعه کنید و با خیال راحت سرمایهگذاری کنید.
سوالات متداول
منظور از این اصطلاح در بازار، انواعی از طلاست که برای زینت و جواهرسازی استفاده نمیشود و فقط برای حفظ ارزش و سود نگهداری میشود. معمولا از این اصطلاح برای طلای آبشده و شمش استفاده میکنند.
میتوانید از دو روش اصلی استفاده کنید: خرید شمش از برندهای معتبر یا خرید طلا آبشده از طلافروشیها و پلتفرمهای آنلاین. بهتر است ابتدا بودجه، میزان ریسکپذیری و تجربه خود را بررسی کنید و سپس تصمیم بگیرید.
بستگی به تجربه شما دارد. اگر تازهکار هستید، شمش بهخاطر امنیت و شفافیت بیشتر مناسبتر است. اما اگر بازار را میشناسید و منابع معتبر دارید، طلای آبشده به دلیل نداشتن اجرت سودآورتر خواهد بود.
