حفظ ارزش پول در برابر تورم، دغدغه‌ی اصلی بسیاری از سرمایه‌گذاران بوده و خرید سکه در بورس کالا یکی از گزینه‌های محبوب برای رسیدن به این هدف است. شاید تصور کنید برای خرید سکه حتما باید به طلافروشی‌ها مراجعه کنید، اما راه دیگری هم وجود دارد که می‌توانید با قیمت بهتری سکه بخرید! شما می‌توانید به جای خرید سنتی، سکه را از بورس کالا تهیه کنید. البته نحوه خرید سکه در بورس با اینکه شفافیت و امنیت خوبی دارد، چالش‌های خاص خودش را هم دارد که قرار است در این مطلب از تکنوگلد درباره تمام جوانب آن صحبت کنیم. همراه ما باشید.
مزایای خرید سکه از بورس
بسیاری از سرمایه‌گذاران و علاقمندان به خرید سکه، به دلایل مختلفی ترجیح می‌دهند سکه را از بورس کالا تهیه کنند. در ادامه به چند مورد از مزایای این سرمایه‌گذاری اشاره می‌کنیم:
- خرید سکه در بازار بورس از مالیات معاف است.
- سکه‌هایی که از بورس می‌خرید کاملا معتبر و قابل اعتماد هستند و لازم نیست نگران تقلبی بودنشان باشید.
- در بورس کالا می‌توانید به صورت آنلاین و بدون نیاز به مراجعه حضوری، سکه بخرید.
- اگر از روش خرید گواهی سپرده سکه استفاده کنید، ریسک از دست دادن سکه‌هایتان در اثر سرقت یا مفقود شدن از بین می‌رود.
- امکان بیمه کردن سکه‌های خریداری شده در برابر انواع حوادث مانند زلزله، آتش‌سوزی و سرقت وجود دارد.
- کارمزد معاملات در بورس کالا در مقایسه با بازار خیلی کمتر است. (۰.۰۰۱۲۵ ارزش معاملات)
- می‌توانید از گواهی سپرده سکه به عنوان وثیقه بانکی برای گرفتن وام استفاده کنید.
انواع ابزارهای مالی برای خرید سکه در بورس
بورس کالا ابزارهای مختلفی را برای سرمایه‌گذاری در سکه در اختیار علاقه‌مندان قرار داده است:
- گواهی سپرده کالایی سکه طلا: محبوب‌ترین روش خرید سکه از بورس محسوب می‌شود که در آن سرمایه‌گذار مالک سکه‌هایی می‌شود که در انبارهای مورد تایید نگهداری می‌شوند. هر واحد گواهی سپرده معادل یک صدم سکه است؛ بنابراین برای تملک یک سکه کامل نیاز به خرید ۱۰۰ واحد گواهی سپرده خواهید داشت.
- قراردادهای اختیار معامله (آپشن سکه): این ابزار به سرمایه‌گذار حق انتخاب خرید یا فروش مقدار مشخصی از طلا در تاریخ و قیمت از پیش تعیین‌شده را می‌دهد. این روش برای استراتژی‌های پیشرفته‌تر سرمایه‌گذاری و معاملات با اهرم مناسب است.
نحوه خرید سکه در بورس
شما می‌توانید سکه طلا را به دو شکل اصلی از بورس کالا تهیه کنید: خرید مستقیم سکه یا خرید گواهی سپرده‌ی آن. در ادامه این دو را توضیح می‌دهیم.
روش اول: خرید مستقیم سکه
این روش امکان دریافت سکه به‌صورت فیزیکی را فراهم می‌کند و برای افرادی که ترجیح می‌دهند سکه را در اختیار داشته باشند مناسب است. نحوه خرید سکه در بورس کالا به این شکل نیازمند دریافت کد آنلاین از کارگزاری مورد نظر و ثبت اطلاعات شخصی در سامانه است. پس از تکمیل فرایند ثبت‌نام و دریافت کد بورسی، امکان سفارش انواع سکه‌های عرضه‌شده فراهم می‌شود.
خریداران پس از انجام معامله، مهلت پنج روز کاری برای مراجعه به خزانه بانک عامل و دریافت سکه‌های خود دارند. این فرایند نیازمند ارائه مدارک هویتی و کد بورسی است و تمام مراحل بدون نیاز به حضور در زمان خرید قابل انجام است.
پیشنهاد می کنیم مقاله تفاوت قیمت سکه در بورس و بازار را مطالعه کنید.
روش دوم: خرید گواهی سپرده سکه
در این روش سرمایه‌گذار مالک مقدار مشخصی از سکه می‌شود، اما سکه فیزیکی دریافت نمی‌کند و تنها گواهی نشان‌دهنده میزان مالکیت در اختیار او قرار می‌گیرد. سکه‌های خریداری شده در انبارهای مورد تایید بورس کالا نگهداری شده و امنیت کاملی برای آن‌ها فراهم می‌شود. معاملات این نوع گواهی در روزهای کاری از ساعت ۱۲ تا ۱۵ امکان‌پذیر است.
هر برگه گواهی سپرده معادل یک صدم سکه بوده و امکان خرید با بودجه‌های کمتر را فراهم می‌کند. به‌عنوان مثال درصورتی‌که قیمت سکه ۵۰ میلیون تومان باشد، خرید یک برگه گواهی با ۵۰۰ هزار تومان امکان‌پذیر خواهد بود. این روش قابلیت استفاده به‌عنوان وثیقه برای دریافت تسهیلات بانکی را نیز دارد و در صورت نیاز، بانک‌های عامل امکان تبدیل ۱۰۰ برگه گواهی به یک سکه فیزیکی را فراهم می‌کنند.
مراحل خرید سکه در بورس
نحوه خرید سکه از بورس کالا شامل پنج مرحله اصلی است که به ترتیب باید انجام شوند:
- ثبت‌نام در سامانه سجام: اولین قدم برای ورود به بازار بورس، ثبت‌نام در سامانه سجام و احراز هویت است که به‌صورت آنلاین انجام می‌شود. پس از تکمیل اطلاعات شخصی و تایید هویت، کد رهگیری اختصاصی دریافت خواهید کرد.
- دریافت کد بورسی: پس از تایید هویت در سامانه سجام، کد بورسی شامل ترکیبی از حروف و اعداد از طریق پیامک ارسال می‌شود. این کد شناسه منحصربه‌فرد شما در تمام معاملات بورس کالا خواهد بود.
- ثبت‌نام در کارگزاری: انتخاب کارگزاری مناسب و ثبت‌نام در آن برای دسترسی به سامانه معاملاتی ضروری است. کارگزاری نام کاربری و رمز عبور برای ورود به پلتفرم معاملاتی در اختیار شما قرار می‌دهد.
- انتخاب نماد و ثبت سفارش: در بخش جستجوی نماد با وارد کردن کلمه «سکه» می‌توانید نمادهای مختلف را مشاهده کنید. تعداد واحدهای معاملاتی باید به‌صورت مضرب ۱۰۰ وارد شود که هر صد واحد معادل یک سکه کامل است.
- دریافت فیزیکی یا نگهداری گواهی: پس از انجام معامله می‌توانید سکه را به‌صورت فیزیکی دریافت کرده یا گواهی سپرده آن را نگه دارید. برای دریافت فیزیکی باید قبل از سررسید با پشتیبانی کارگزاری تماس بگیرید.
معایب خرید سکه در بورس
علی‌رغم مزایای متعدد، خرید سکه در بورس محدودیت‌ها و چالش‌هایی نیز دارد که باید قبل از تصمیم‌گیری آن‌ها را بشناسید.
1. فرآیند پیچیده ثبت‌نام
برای خرید سکه در بورس کالا، باید ابتدا در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و کد بورسی دریافت کنید. این فرآیند شامل احراز هویت و تکمیل مدارک است که ممکن است چند روز تا چند هفته زمان ببرد. همچنین باید در یک کارگزاری ثبت‌نام کنید و کد معاملاتی بگیرید. برخلاف بازار آزاد که فقط با پول نقد می‌توانید سکه بخرید، در بورس باید اطلاعات هویتی، شماره حساب بانکی و مدارک شناسایی ارائه دهید و با سامانه‌های معاملاتی آشنا شوید که برای افراد تازه‌کار ممکن است دشوار باشد.
2. محدودیت زمانی برای معامله
معاملات بورس برای خرید سکه فقط در ساعات خاص، یعنی از ساعت ۱۲ تا ۳ ظهر فعال است و پیش‌گشایش نمادهای مربوط به گواهی سپرده سکه نیز نیم ساعت قبل از این بازه زمانی، یعنی از ساعت ۱۱:۳۰ شروع می‌شود. همچنین در روزهای تعطیل، پنجشنبه و جمعه، امکان خرید و فروش سکه وجود ندارد. این محدودیت زمانی باعث می‌شود نتوانید در تمام ساعات شبانه‌روز به سرمایه خود دسترسی داشته باشید.
3. محدودیت تعداد خرید
در سیستم گواهی سپرده بورس سکه، صد واحد معادل یک سکه کامل است و شما می‌توانید کمتر از ۱۰۰ گواهی خریداری کنید؛ اما حداکثر حجم هر سفارش ۱۰۰۰ گواهی (ده سکه) بوده و برای خرید بیشتر نیاز به ثبت چندین سفارش جداگانه خواهد بود. در ضمن سقف مجاز دارایی برای اشخاص حقیقی ۱۰ هزار گواهی (صد سکه) است که در صورت رسیدن به این حد، امکان خرید بیشتر وجود نخواهد داشت.
بیشتر بخوانید: گواهی سپرده طلا چیست
4. نقدشوندگی چالش‌برانگیز
دامنه نوسان ۵ درصدی قیمت در بورس مانع از استفاده کامل از نوسانات شدید قیمتی می‌شود؛ به بیان دیگر در صورت رشد ۱۰ درصدی قیمت در بازار آزاد، رشد در بورس محدود به ۵ درصد خواهد بود. در ضمن خرید سکه در بورس کالا نیازمند تشکیل صف خرید و فروش است و گاهی به دلیل عدم وجود طرف معامله، انجام معاملات با تاخیر مواجه می‌شود. این شرایط باعث می‌شود در مواقع ضروری امکان خروج سریع از بازار محدود باشد.
5. هزینه‌های جانبی
در بورس هزینه انبارداری روزانه ۴۷۰ برای هر سکه، در طول سال به مبلغ قابل‌توجهی می‌رسد. علاوه بر این کارشناسی و ارزیابی هر سکه ۱۴,۲۰۰ تومان به همراه ۱۰ درصد مالیات بر ارزش افزوده خواهد بود. کارمزد معاملات نیز برابر با ۰.۰۰۱۲۵ درصد ارزش معامله محاسبه می‌شود که برای سکه ۵۰ میلیون تومانی، ۶۲,۵۰۰ تومان کارمزد خواهد بود.
6. سودآوری در بلندمدت
محدودیت دامنه نوسان بورس سکه باعث می‌شود سودهای سریع امکان‌پذیر نباشد و برای مثال رشد ۱۵ درصدی یک‌روزه در بازار آزاد، در بورس طی سه روز اتفاق خواهد افتاد. سودآوری در این بازار معمولا در بازه‌های شش ماهه تا یک ساله محقق می‌شود و نیازمند صبر برای رشد تدریجی قیمت‌هاست. همچنین در زمان کاهش قیمت‌ها نیز به دلیل همین محدودیت، امکان خروج فوری وجود ندارد.
7. فرآیند پیچیده معامله بورسی
کار با سامانه معاملاتی نیازمند آشنایی با نمادهای مختلف، اصطلاحات تخصصی و نحوه سفارش‌گذاری است که برای تازه‌کاران دشوار خواهد بود. باید نماد مورد نظرتان را از میان صدها نماد شناسایی کرده و قیمت هر واحد گواهی را به‌درستی محاسبه کنید. درک مفاهیمی چون پیش‌گشایش، معاملات پیوسته، سفارش محدود و خواندن صف‌های خرید و فروش از ضروریات کار با این سامانه‌هاست.
8. محدودیت تحویل فیزیکی سکه
دریافت فیزیکی سکه تنها در تهران امکان‌پذیر بوده و سرمایه‌گذاران ساکن شهرستان‌ها باید برای این منظور سفر کنند. فرآیند تحویل یک روز کاری زمان می‌برد و نیازمند پرداخت هزینه کارشناسی به علاوه ۱۰ درصد مالیات است. حداقل میزان تحویل نیر صد گواهی یا همان یک سکه کامل است که باید مشخصات استاندارد داشته باشد.
نکات مهم برای سرمایه‌گذاری موفق در سکه بورسی
حالا که با نحوه خرید سکه در بورس آشنا شدید، بد نیست بدانید برای موفقیت در این بازار باید نکاتی را در نظر داشته باشید. در ادامه به این نکات اشاره می‌کنیم:
- تحلیل جامع بازار: شناخت عوامل موثر بر قیمت سکه شامل نرخ تورم، قیمت جهانی طلا، نرخ ارز و سیاست‌های اقتصادی ضروری است. همچنین آشنایی با مفهوم حباب سکه و استفاده از نمودارها برای تشخیص نقاط ورود و خروج مناسب بسیار مفید خواهد بود.
- مدیریت صحیح ریسک: تعیین حد ضرر برای جلوگیری از خسارات سنگین و پرهیز از تصمیم‌گیری‌های هیجانی ضروری بوده و باید بدانید خرید سکه در بورس نیازمند نگرش بلندمدت و صبر برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم است.
- محاسبه دقیق هزینه‌ها: هزینه‌های کارمزد، انبارداری و ارزیابی باید در تمام محاسبات لحاظ شود، چراکه معاملات مکرر می‌تواند سود را کاهش دهد. درعین‌حال مزیت معافیت مالیاتی گواهی سپرده نسبت به خرید فیزیکی قابل‌توجه است.
- آگاهی از محدودیت‌ها: توجه به حداقل و حداکثر حجم سفارشات و سقف دارایی مجاز برای اشخاص حقیقی برای برنامه‌ریزی صحیح را در نظر داشته باشید. این محدودیت‌ها باید در استراتژی سرمایه‌گذاری مدنظر قرار گیرد.
- کسب دانش تخصصی: در صورت عدم آشنایی کافی با بازار، مشورت با مشاوران مالی معتبر و شرکت در دوره‌های آموزشی بازار طلا توصیه می‌شود. این آموزش‌ها پایه‌ای محکم برای تصمیم‌گیری‌های آگاهانه فراهم می‌کند.
خرید سکه در بورس یا طلای آب شده؟
با وجود چالش‌ها و محدودیت‌های موجود در بازار بورس برای خرید سکه که پیش‌تر تمام آن‌ها را بررسی کردیم، بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال گزینه‌های جایگزین کم‌دردسر هستند. طلای آب شده به‌عنوان یک راه‌حل مناسب، بسیاری از مشکلات بورس را حل می‌کند و امکان خرید آن با هر مقدار بودجه وجود دارد.
برای خرید طلای آب شده هیچ‌گونه محدودیت سقف یا کف برای مقدار خرید وجود ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند متناسب با بودجه خود اقدام به خرید کنند. همچنین نبود اجرت ساخت، مالیات و سایر هزینه‌های جانبی در این روش، طلای آبشده را به گزینه‌ای اقتصادی‌تر تبدیل کرده است.
سخن پایانی
در این مقاله به بررسی مزایا و معایب بورس برای خرید سکه پرداختیم و به نحوه خرید سکه در بورس کالا و شرایط آن نیز اشاره کردیم. با توجه به معایب، شرایط سخت‌گیرانه و مشکلاتی که برای خرید سکه از این بازار وجود دارد، بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند به جای انتخاب سکه در بازار بورس، طلای آب شده را خریداری کنند.
اگر انتخاب شما هم طلای آب شده است، می‌توانید در هر ساعتی از شبانه‌روز، طلای آب شده ۱۸ عیار با تضمین کیفیت را از پلتفرم تکنوگلد خرید و فروش کرده و به راحتی ارزش سرمایه‌تان را حفظ کنید.
سوالات متداول
ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و کد بورسی دریافت کنید، سپس در کارگزاری ثبت‌نام کرده و از طریق سامانه معاملاتی اقدام به خرید کنید. خرید به دو صورت مستقیم سکه یا گواهی سپرده امکان‌پذیر است.
بستگی به هدف و شرایط شما دارد؛ اگر به دنبال امنیت بالا، شفافیت و معافیت مالیاتی هستید مناسب است. اما اگر نیاز به نقدشوندگی سریع یا معاملات کوچک دارید، ممکن است چالش‌برانگیز باشد.
کارمزد معامله ۰.۰۰۱۲۵ درصد ارزش معامله، هزینه انبارداری روزانه ۴۷۰ تومان برای هر سکه و هزینه کارشناسی ۱۴,۲۰۰ تومان به علاوه ۱۰ درصد مالیات است. این هزینه‌ها در طول زمان قابل‌توجه خواهند بود.
