این روزها که حفظ ارزش سرمایه یکی از دغدغه‌های اصلی است، صندوق‌های سرمایه گذاری طلا به عنوان ابزاری کارآمد، امکان دسترسی به بازار طلا را بدون نیاز به خرید فیزیکی و نگرانی از نگهداری و امنیت فراهم می‌کنند. در این مطلب از تکنوگلد لیست صندوق طلا را برای سرمایه گذاری در سال جاری بررسی می‌کنیم و شما را با معیارهای انتخاب بهترین صندوق‌های طلا 1404 آشنا می‌سازیم تا بتوانید تصمیمی هوشمندانه برای سرمایه گذاری خود بگیرید.
لیست صندوق طلا برای سرمایه گذاری در سال 1404
وقتی قصد سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا را دارید، شناخت گزینه‌های موجود و مقایسه صندوق طلا از جنبه‌های مختلف، اهمیت زیادی دارد. در این بخش فهرستی از صندوق‌های فعال را معرفی می‌کنیم که براساس پارامترهایی مانند حجم مدیریت دارایی، میزان دارایی‌های طلایی، درصد نقدینگی و اختلاف قیمتی با ارزش ذاتی انتخاب شده‌اند. این اطلاعات به شما کمک می‌کند گزینه مناسب با استراتژی سرمایه گذاری خود را پیدا کنید.
| نماد | آغاز فعالیت | ارزش (همت) | سکه/شمش | بازدهی از آغاز فعالیت | نقدینگی | حباب واقعی |
| قیراط | ۱۴۰۳ | ۰.۶ | شمش | 19.80 | ۱.۰۰% | ۳.۵۳% |
| درخشان | ۱۴۰۳ | ۱.۳ | شمش | 19.14 | ۰.۰۸% | ۳.۶۳% |
| لیان | ۱۴۰۳ | ۱.۸ | شمش | 22.29 | ۰.۲۳% | ۳.۷۴% |
| زروان | ۱۴۰۳ | ۱.۲ | شمش | 31.82 | ۰.۱۱% | ۴.۰۱% |
| آلتون | ۱۴۰۲ | ۴ | شمش | 114.22 | ۲.۶۶% | ۴.۰۵% |
| جواهر | ۱۴۰۲ | ۶.۶ | شمش | 145.95 | ۰.۵۴% | ۴.۱۶% |
| گنج | 1387 | ۷.۹ | شمش | 33,195.81 | ۰.۰۲% | ۴.۸۵% |
| ناب | ۱۴۰۲ | ۴.۳ | ۸۶% شمش | 117.76 | ۰.۸۰% | ۶.۱۰% |
| گوهر | ۱۳۹۶ | ۶ | ۷۵% شمش | 3,039.84 | ۳.۶۱% | ۶.۶۲% |
| عیار | ۱۳۹۷ | ۵۱.۱ | ۸۰% شمش | 1,714.90 | ۰.۹۰% | ۶.۹۹% |
| کهربا | ۱۴۰۰ | ۱۵.۷ | ۸۰% شمش | 527.54 | ۰.۴۳% | ۷.۰۶% |
| طلا | ۱۳۹۶ | ۳۲.۳ | ۷۸% شمش | 4,544.26 | ۱.۴۹% | ۷.۱۸% |
| نفیس | ۱۴۰۱ | ۱.۶ | ۷۸% شمش | 279.87 | ۰.۱۸% | ۷.۲۰% |
| آتش | ۱۴۰۳ | ۲.۳ | ۶۵% شمش | 20.50 | ۴.۴۸% | ۷.۸۶% |
| زرفام | ۱۴۰۱ | ۲.۴ | ۵۱% شمش | 396.37 | ۹.۹۷% | ۸.۰۷% |
| تابش | ۱۳۹۰ | ۴.۴ | ۶۹% شمش | 18,426.06 | ۰.۸۳% | ۸.۶۰% |
| زر | ۱۳۹۶ | ۵ | ۶۲% شمش | 2,821.00 | ۰.۱۳% | ۸.۸۶% |
| مثقال | ۱۴۰۰ | ۹.۸ | ۶۰% شمش | 433.20 | ۰.۴۲% | ۹.۷۳% |
معرفی موارد جدول:
- نماد: شناسه معاملاتی که در سامانه بورس برای خریدوفروش استفاده می‌شود.
- ارزش بازار: کل ارزش دارایی‌های صندوق که نشان‌دهنده حجم و اندازه آن است. (هر همت معادل ۱۰۰ میلیارد تومان است)
- وزن سکه و شمش: درصد سرمایه گذاری روی هر یک از این دارایی‌های طلایی
- وزن نقدینگی: میزان دارایی نقد که برای تامین نیاز بازخریدها نگهداری می‌شود.
- حباب واقعی: اختلاف درصدی قیمت بازار با ارزش ذاتی
همچنین بخوانید: صندوق طلا چیست؟ / آشنایی با مزایا و معایب سرمایه گذاری در آن
10 معیار برای انتخاب بهترین صندوق‌های طلا 1404
در بخش قبلی لیست صندوق طلا برای سرمایه گذاری در سال جاری را ارائه کردیم، اما برای انتخاب بهترین صندوق لازم است با معیارهایی که امتیاز یک صندوق را بالا می‌برد، آشنا شوید. در واقع شما باید معیارهای مشخصی را در نظر بگیرید تا بتوانید عملکرد و پتانسیل هر صندوق را ارزیابی کنید.
در ادامه مهم‌ترین فاکتورهایی را که باید قبل از سرمایه گذاری بررسی کنید معرفی می‌کنیم. این معیارها شامل بازدهی، ترکیب پرتفوی، رتبه صندوق، کارمزد و موارد دیگری هستند که در تصمیم‌گیری شما نقش کلیدی دارند.
1. بازدهی صندوق
یکی از اولین نکاتی که سرمایه‌گذاران به آن توجه می‌کنند، سابقه سودآوری صندوق در گذشته است. بازدهی واقعی یک صندوق تحت‌تاثیر عواملی مانند نوسانات قیمت جهانی طلا، تغییرات نرخ ارز و همچنین مهارت تیم مدیریت دارایی قرار دارد.
برای درک بهتر عملکرد، بررسی نرخ سود در بازه‌های مختلف زمانی مثل شش‌ماهه و یک‌ساله اهمیت دارد تا بتوانید ثبات و روند کلی صندوق را ارزیابی کنید و تصمیم بگیرید که آیا این صندوق با اهداف سرمایه گذاری شما همخوانی دارد یا خیر.
2.ترکیب دارایی‌ها
صندوق‌های طلا معمولا دارایی‌های خود را در دو قالب اصلی نگهداری می‌کنند:
- گواهی سپرده سکه
- گواهی سپرده شمش
صندوق‌هایی که بیشتر روی سکه تمرکز دارند در زمان‌هایی که بازار صعودی است و حباب قیمتی سکه بالا می‌رود، سود بیشتری کسب می‌کنند؛ اما در مقابل صندوق‌های شمش‌محور به دلیل نوسانات کمتر، گزینه محافظه‌کارانه‌تری محسوب می‌شوند.
با بررسی گزارش‌های ماهانه صندوق‌ها می‌توانید از جزئیات تغییرات در ترکیب دارایی‌ها مطلع شوید و ببینید مدیران بهترین صندوق‌های طلا 1404 در چه مسیری حرکت می‌کنند.
3.ارزش خالص دارایی‌ها (NAV)
منظور از NAV همان ارزش واقعی و ذاتی یک واحد از صندوق است که بر پایه ارزش تمام دارایی‌های آن محاسبه می‌شود. وقتی این پارامتر بالاتر باشد، نشان می‌دهد که صندوق دارایی‌های باارزش‌تری در اختیار دارد.
همینطور بخوانید: صندوق طلا یا طلای آب شده؟ / بهترین سرمایه گذاری 1404
مهم است که NAV را به صورت مداوم دنبال کنید تا بتوانید تفاوت بین قیمت معاملاتی بازار و ارزش ذاتی را تشخیص دهید و در لحظه مناسب اقدام به خرید یا فروش کنید.
4.سابقه صندوق
همان‌طورکه پیش‌تر در لیست صندوق طلا دیدیم، صندوق‌های طلا در ایران از سال‌های مختلفی شروع به فعالیت کرده‌اند و این تفاوت در قدمت می‌تواند نشان‌دهنده میزان تجربه و پختگی تیم مدیریت باشد. صندوق‌هایی که چند سال است در بازار هستند، دوره‌های مختلف رونق و رکود را تجربه کرده‌اند و معمولا استراتژی‌های بهتری برای مواجهه با بحران‌ها دارند.
در کنار این صندوق‌های باسابقه، نمونه‌های تازه‌تری نیز وارد بازار شده‌اند که با استفاده از روش‌های مدرن و تکنولوژی‌های نوین، توانسته‌اند عملکرد قابل قبولی داشته باشند. صندوق‌هایی که از سال ۱۴۰۰ به بعد تاسیس شدند، اگرچه سابقه کمتری دارند، اما با بهره‌گیری از تیم‌های مدیریتی قوی و ابزارهای پیشرفته تحلیلی، خود را در بازار اثبات کرده‌اند و در رقابت با صندوق‌های قدیمی‌تر حضوری فعال دارند.
5.حباب قیمتی صندوق
حباب قیمتی به شکاف بین قیمتی که در بازار برای واحدهای صندوق پرداخت می‌کنید و ارزش واقعی دارایی‌های داخل آن اشاره دارد. به زبان ساده‌تر گاهی قیمت معاملاتی واحدها در بورس بالاتر یا پایین‌تر از NAV است و این اختلاف همان حباب محسوب می‌شود.
اگر حباب مثبت باشد، یعنی شما بیشتر از ارزش واقعی پول می‌دهید و اگر منفی باشد، می‌توانید ارزان‌تر از قیمت ذاتی خریداری کنید.
بهترین صندوق‌های طلا 1404 صندوق‌هایی هستند که حباب کمتری دارند؛ یعنی قیمت‌گذاری منصفانه‌تر است و شما فرصت بهتری برای کسب سود دارید. همیشه قبل از خرید با مقایسه صندوق طلا و حباب آن‌ها، مطمئن شوید در نقطه مناسبی وارد می‌شوید.
6.بازارگردان و تیم مدیریت
یکی از عوامل کلیدی که رتبه صندوق را تعیین می‌کند، کیفیت تیم مدیریت دارایی و حضور بازارگردان فعال است. بازارگردان وظیفه دارد با خریدوفروش مداوم، قیمت واحدهای صندوق را به NAV نزدیک نگه دارد و از ایجاد حباب‌های بزرگ و غیرمنطقی جلوگیری کند.
همچنین بخوانید: کدام صندوق طلا ضامن نقدشوندگی دارد؟
در کنار بازارگردان، مدیران صندوق هستند که با تجربه و دانش خود تصمیم می‌گیرند چه زمانی سکه بخرند، چه وقت شمش را ترجیح دهند و چطور پرتفوی را متعادل نگه دارند تا بیشترین بازدهی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورند.
7.نقدشوندگی
نقدشوندگی به معنای سهولت تبدیل سرمایه شما به پول نقد است و این یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های یک صندوق خوب محسوب می‌شود. صندوق‌هایی که حجم معاملات روزانه بالایی دارند و بازارگردان قوی در پشت آن‌ها فعالیت می‌کند، امکان خروج سریع را فراهم می‌کنند. در چنین صندوق‌هایی، اختلاف قیمت خرید و فروش ناچیز است و شما می‌توانید هر لحظه که بخواهید بدون نگرانی از افت قیمت شدید، واحدهای خود را بفروشید.
8.ریسک صندوق طلا
هر سرمایه گذاری ریسک خاص خودش را دارد و صندوق‌های طلا هم از این قاعده مستثنی نیستند. برخی صندوق‌ها فقط روی سکه و شمش فیزیکی تمرکز دارند که ریسک محافظه‌کارانه‌تری محسوب می‌شود، درحالی‌که بعضی دیگر از ابزارهای مشتقه مثل اختیار معامله یا قراردادهای آتی استفاده می‌کنند که پتانسیل سود بالاتر، اما ریسک بیشتری هم به همراه دارند.
برای انتخاب بهترین صندوق‌های طلا 1404، حتما استراتژی صندوق را بررسی کنید و ببینید آیا با میزان ریسک‌پذیری شما همخوانی دارد یا خیر تا در آینده با مشکل مواجه نشوید.
9.کارمزد و هزینه‌های مدیریتی
هزینه‌های مدیریتی که به عنوان کارمزد صندوق شناخته می‌شوند، مستقیما روی سود نهایی شما تاثیر می‌گذارند. این هزینه‌ها معمولا به صورت درصدی از کل دارایی‌های صندوق محاسبه شده و سالانه از حساب شما کسر می‌شوند.
همینطور بخوانید: سود صندوق سرمایه گذاری طلا نسبت به خرید فیزیکی 1404
اگرچه این درصدها معمولا کوچک بوده و چند دهم درصد بیشتر نیست، اما در بلندمدت می‌توانند تفاوت قابل‌توجهی ایجاد کنند. پس بهتر است صندوق‌هایی را از لیست صندوق طلا انتخاب کنید که با حفظ کیفیت خدمات، هزینه‌های مدیریتی کمتری دارند تا سود بیشتری به جیب شما برگردد.
10.شفافیت اطلاعاتی
یکی از نشانه‌های یک صندوق قابل‌اعتماد، شفافیت در ارائه اطلاعات است. صندوق‌های خوب به طور مرتب گزارش‌های مالی ماهانه، فصلی و سالانه منتشر می‌کنند و جزئیات کامل ترکیب دارایی‌ها، میزان هزینه‌ها، وضعیت حباب و بازدهی دوره‌ای را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند.
جمع‌بندی
برای سرمایه گذاری در بهترین صندوق‌های طلا 1404 باید معیارهایی مانند بازدهی، حباب قیمتی، کارمزد و… را بررسی کنید و از لیست صندوق طلا، بهترین صندوق را متناسب با نیاز، اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری خود انتخاب کنید.
اما اگر به دنبال راهی ساده، مطمئن و بدون دردسر برای سرمایه گذاری در طلا هستید، تکنوگلد در کنار اینجاست. در تکنوگلد می‌توانید بدون نگرانی از نگهداری فیزیکی، دزدی یا تقلب، ارزش سرمایه خود را حفظ کنید و هر زمان که بخواهید به‌راحتی دارایی‌تان را به پول نقد تبدیل کنید.
برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با سرمایه گذاری در طلای آبشده با کارشناسان تکنوگلد در ارتباط باشید.
سوالات متداول
از بین صندوق‌های موفق طلا می‌توان به نمادهای گنج، تابش، گوهر، زر، عیار، کهربا، مثقال، زرفام، نفیس، جواهر، ناب و آلتون اشاره کرد.
صندوق‌هایی که حباب واقعی پایین، نقدشوندگی بالا و سابقه عملکردی مناسب دارند، گزینه‌های خوبی هستند. برای انتخاب دقیق باید معیارهایی مثل ترکیب دارایی، میزان هزینه‌های مدیریتی و حضور بازارگردان فعال را بررسی کنید.
هر دو گزینه مزایای خاص خود را دارند. صندوق‌ها برای افرادی که حجم بالاتری سرمایه دارند و قصد معامله در بورس را دارند مناسب‌تر است، اما طلای آبشده امکان شروع با مبالغ بسیار کم، نگهداری آسان و خریدوفروش سریع را فراهم می‌کند.
