سواپ طلا در فارکس | بررسی انواع سواپ طلا در فارکس

وقتی روی نماد XAU/USD در بازار فارکس معامله می‌کنید و پوزیشن شما بیش از یک روز باز بماند، با یک مفهوم مهم روبه‌رو می‌شوید: سواپ طلا. این مبلغ که ممکن است به نفع یا زیان شما باشد، می‌تواند تاثیر قابل‌توجهی روی نتیجه معامله بلندمدت شما داشته باشد. شناخت نحوه محاسبه و مدیریت نرخ بهره شبانه در معاملات طلا به شما کمک می‌کند تا تصمیمات هوشمندانه‌تری بگیرید و از هزینه نگهداری پوزیشن غافلگیر نشوید.

در این مطلب از تکنوگلد قصد داریم به‌طور کامل با سواپ طلا آشنا شویم و یاد بگیریم چطور می‌توانیم این هزینه را به‌درستی محاسبه و در استراتژی معاملاتی خود لحاظ کنیم.

سواپ طلا یا نرخ بهره شبانه چیست؟

سواپ همان مبلغی است که بروکر فارکس برای نگهداری پوزیشن باز طلا بعد از ساعت ۱۲:۳۰ شب به وقت ایران (پایان کندل روزانه) محاسبه می‌کند. وقتی در بازار فارکس معامله می‌کنید در واقع با لوریج کار می‌کنید؛ یعنی بخشی از سرمایه را از بروکر قرض می‌گیرید. این پول قرضی اگر به‌صورت یک شبه باقی بماند، بهره‌ای به آن تعلق می‌گیرد که به آن نرخ بهره شبانه می‌گویند.

همچنین بخوانید: امنیت کیف پول طلا 1404 | روش تضمین امنیت

نکته جالب اینجاست که سواپ طلا همیشه به زیان شما نیست. بسته به نوع معامله و شرایط بازار، ممکن است مبلغی به حساب شما اضافه یا از آن کم شود. این موضوع به تفاوت نرخ بهره بین طلا و دلار آمریکا بستگی دارد.

بررسی انواع سواپ طلا در فارکس

سواپ در دو نوع مختلف وجود دارد که شناخت هر کدام برای معامله‌گران ضروری است. این تفاوت می‌تواند تعیین‌کننده باشد که آیا نگهداری یک پوزیشن طلا برای شما سودآور خواهد بود یا خیر.

انتخاب بروکر فارکس مناسب هم در این زمینه اهمیت زیادی دارد؛ چون نرخ‌های سواپ طلا در بروکرهای مختلف می‌تواند متفاوت باشد. همچنین برخی از کارگزاری‌ها سیاست‌های ویژه‌ای برای کاهش هزینه نگهداری پوزیشن ارائه می‌دهند.

سواپ مثبت

زمانی که پوزیشن خرید باز می‌کنید و نرخ بهره طلا از دلار بیشتر باشد، سواپ طلا شما مثبت خواهد بود. در این حالت، بروکر فارکس مبلغی را به حساب‌تان واریز می‌کند و عملا برای نگهداری پوزیشن، پول دریافت خواهید کرد.

سواپ منفی

برعکس حالت قبل، اگر نرخ بهره طلا کمتر از دلار باشد، نرخ بهره شبانه منفی خواهد بود. در این وضعیت شما باید برای هر شبی که پوزیشن باز نگه داشته‌اید، مبلغی را به کارگزاری پرداخت کنید. این موضوع به‌ویژه در معاملات بلندمدت باید جدی گرفته شود.

نحوه محاسبه سواپ طلا

محاسبه سواپ با استفاده از فرمول مشخصی انجام می‌شود که باید با آن آشنا باشید. نرخ بهره شبانه براساس حجم معامله، ارزش هر لات و نرخ سوآپ تعیین‌شده توسط بروکر تعیین خواهد شد. 

همینطور بخوانید: تحلیل فاندامنتال طلا | آموزش تحلیل بنیادی

فرمول پایه برای محاسبه سواپ طلا به این صورت است:

مبلغ سواپ = حجم معامله × حجم قرارداد × نرخ سواپ

برای مثال فرض کنید:

• یک معامله ۲ لاتی روی XAU/USD باز کرده‌اید.
• هر لات برابر ۱۰۰ اونس طلا است. (۱۰۰,۰۰۰ واحد)
• نرخ بهره شبانه برای خرید ۰.۶۸۸- است.

محاسبه سواپ خرید:

سواپ = ۲ × ۱۰۰,۰۰۰ × (-۰.۰۰۰۰۶۸۸) = -۱۳.۷۶ دلار

یعنی برای هر شب باید ۱۳.۷۶ دلار به بروکر فارکس پرداخت کنید.

نکته مهم: اگر معامله شما تا چهارشنبه‌های سه برابر باز بماند، این مبلغ سه‌برابر خواهد شد. یعنی به‌جای ۱۳.۷۶ دلار، باید ۴۱.۲۸ دلار پرداخت کنید.

برای محاسبه دقیق‌تر می‌توانید از ماشین‌حساب‌های آنلاین کمک بگیرید یا با بخش پشتیبانی بروکر خود مشورت کنید. همیشه قبل از باز کردن معامله بلندمدت، میزان هزینه نگهداری پوزیشن را محاسبه کنید تا از مجموع هزینه‌ها آگاه باشید.

عوامل موثر بر نرخ بهره شبانه یا سواپ طلا

نرخ سواپ تحت‌تاثیر عوامل مختلفی قرار دارد که شناخت آن‌ها به شما کمک می‌کند بهتر بتوانید نرخ بهره شبانه را پیش‌بینی کنید. عوامل اصلی عبارتند از:

همچنین بخوانید: صفر تا صد معاملات اهرمی طلا در سال 2026

• نرخ بهره بانک مرکزی آمریکا: تصمیمات فدرال رزرو در مورد نرخ بهره، مستقیما روی سواپ طلا تاثیر می‌گذارد. هرچه نرخ بهره دلار بالاتر باشد، معمولا سواپ منفی‌تر خواهد بود.
• سیاست‌های پولی جهانی: تغییرات در سیاست‌های بانک‌های مرکزی دیگر کشورها نیز می‌تواند بر ارزش نسبی دلار و در نتیجه نرخ بهره شبانه طلا اثر بگذارد.
• نوسانات قیمت طلا: در شرایط پرنوسان بازار، بروکرهای فارکس ممکن است نرخ‌های سواپ را تعدیل کنند تا بتوانند ریسک خود را مدیریت کنند.
• وضعیت اقتصادی و ژئوپلیتیک: بحران‌های سیاسی، جنگ‌ها و تنش‌های اقتصادی می‌توانند تقاضا برای طلا را تغییر دهند و این موضوع روی سواپ طلا تاثیرگذار خواهد بود.
• سیاست بروکر: هر بروکر فارکس ممکن است مارجین سود خود را به نرخ بهره شبانه اضافه کند؛ بنابراین مقایسه بروکرها در این زمینه ضروری است.

حساب اسلامی یا سواپ فری Swap Free چیست؟

یکی از راه‌حل‌ها برای کسانی که نمی‌خواهند نرخ بهره شبانه بپردازند، استفاده از حساب اسلامی است. این نوع حساب‌ها که با عنوان Swap Free هم شناخته می‌شوند، با رعایت موازین شرعی طراحی شده‌اند و بهره‌ای روی آن‌ها اعمال نمی‌شود.

در یک حساب اسلامی، بروکر فارکس به‌جای سواپ طلا ممکن است هزینه ثابتی را در نظر بگیرد یا کمیسیون بیشتری دریافت کند. برخی بروکرها این خدمت را رایگان ارائه می‌دهند، درحالی‌که بعضی دیگر شرایط خاصی مانند محدودیت در تعداد روزهای نگهداری پوزیشن دارند. برای استفاده از حساب‌های Swap Free، معمولا باید با بخش پشتیبانی بروکر تماس بگیرید و درخواست فعال‌سازی این نوع حساب را ثبت کنید.

سواپ چهارشنبه‌های سه برابر در فارکس

یکی از نکات مهمی که باید در مورد سواپ طلا بدانید، محاسبه سه‌برابر آن در شب چهارشنبه است. این موضوع به‌دلیل سیستم تسویه دو روزه در بازار بین‌المللی است که وقتی معاملات پنجشنبه را در نظر بگیریم، تسویه آن به شنبه می‌رسد.

همینطور بخوانید: صفر تا صد استراتژی مارتینگل در طلا 2026

از آنجا که بازار در روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل است، بروکر فارکس نرخ بهره شبانه این دو روز را در شب چهارشنبه به حساب می‌آورد. به همین دلیل اگر در چهارشنبه‌های سه برابر پوزیشنی باز داشته باشید، هزینه یا سود سواپ شما سه برابر معمول خواهد شد. این موضوع برای معامله‌گران بلندمدت بسیار مهم است و باید در برنامه‌ریزی معاملات خود آن را در نظر بگیرند.

جمع‌بندی

آشنایی با مفهوم سواپ طلا و نحوه محاسبه نرخ بهره شبانه یکی از ارکان اصلی موفقیت در معاملات طلا در بازار فارکس است. این دانش به شما کمک می‌کند که هزینه نگهداری پوزیشن را به‌درستی برآورد کنید و تصمیمات هوشمندانه‌تری در خصوص معاملات بلندمدت خود بگیرید.

اگر قصد فعالیت جدی در بازار طلا را دارید، تکنوگلد می‌تواند گزینه مناسبی برای شروع سرمایه‌گذاری شما باشد. با تکنوگلد می‌توانید حتی با کمترین بودجه، طلای آب‌ شده بخرید و از نوسانات قیمت طلا بهره‌مند شوید، بدون اینکه نگران سواپ طلا یا چهارشنبه‌های سه برابر باشید. تکنوگلد با ارائه راهکاری ساده و امن، امکان حفظ ارزش سرمایه شما را در برابر تورم فراهم می‌کند.

سوالات متداول