اخبار طلا

سود صندوق سرمایه‌ گذاری طلا نسبت به خرید فیزیکی 1404

به این مقاله امتیاز دهید

وقتی پای سرمایه‌گذاری در طلا به میان می‌آید، انتخاب مسیر درست می‌تواند تاثیر قابل‌توجهی روی سودآوری شما داشته باشد. سود صندوق سرمایه‌گذاری طلا و بازدهی حاصل از نگهداری طلای فیزیکی، هرکدام ویژگی‌ها و مکانیزم‌های خاص خودشان را دارند.

در این مقاله از تکنوگلد قصد داریم مقایسه سود طلا و صندوق ETF طلا را به‌صورت جامع بررسی کنیم و نشان دهیم که کدام گزینه برای شرایط مختلف سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است. پس تا انتها همراه ما باشید.

خرید فیزیکی طلا / مزایا، معایب و بهترین نوع برای سرمایه‌گذاری

خرید فیزیکی طلا یعنی داشتن یک دارایی واقعی که می‌توانید آن را لمس کنید و در اختیار داشته باشید. این روش سنتی سرمایه‌گذاری، امکان مالکیت مستقیم را فراهم می‌کند و برای کسانی که به احساس امنیت از داشتن دارایی ملموس اهمیت می‌دهند، جذابیت خاصی دارد. طلای فیزیکی در اشکال مختلفی عرضه می‌شود:

  • سکه طلا
  • شمش طلا
  • طلای آب‌شده
  • زیورآلات طلا
  • طلای دست‌دوم

اگر قصد سرمایه‌گذاری روی طلای خالص را دارید، طلای آب‌شده بهترین انتخاب است؛ چرا که هیچ‌گونه کارمزد ساخت یا مالیات اضافی ندارد و شما روی ارزش خالص طلا سرمایه‌گذاری می‌کنید. البته خرید طلای آب‌شده از بازار سنتی چالش‌هایی مثل احتمال تقلب و دردسر نگهداری دارد.

اما تکنوگلد راه‌حلی هوشمندانه ارائه می‌دهد: شما می‌توانید طلای آب‌ شده 18 عیار را با تضمین اصالت به‌صورت آنلاین خریداری کنید و بدون دغدغه نگهداری، آن را در خزانه امن بانک کارگشایی نگهداری کنید. در هر زمانی هم که بخواهید، امکان درخواست تحویل فیزیکی طلاهایتان وجود دارد.

مزایا و معایب خرید فیزیکی طلا
مزایای طلای فیزیکیمعایب طلای فیزیکی
مالکیت مستقیم و احساس امنیت از دارایی ملموسهزینه‌های نگهداری و نیاز به فضای امن
پناهگاه مطمئن در برابر تورم و رکود اقتصادیریسک امنیتی مثل سرقت یا گم‌شدن
قابلیت انتقال به وارثان و نسل‌های بعدیکارمزد خرید و فروش و اجرت ساخت
نقدشوندگی بالا انواع طلای فیزیکیاحتمال تقلب در صورت خرید از منابع نامعتبر
حفظ ارزش سرمایه در دراز‌مدتعدم تولید درآمد غیرفعال یا سود ثابت
خرید و فروش ساده بدون نیاز به دانش خاصنقدشوندگی محدود در حجم بالا

صندوق سرمایه‌گذاری طلا / سازوکار، مزایا و معایب

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا روشی نوین برای بهره‌برداری از بازار طلا هستند که نیازی به مالکیت فیزیکی ندارند. این صندوق‌ها سرمایه افراد را جمع‌آوری می‌کنند و توسط مدیران حرفه‌ای در انواع دارایی‌های مرتبط با طلا سرمایه‌گذاری می‌شود. سود صندوق سرمایه‌گذاری طلا وابسته به نوع این دارایی‌هاست.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا / سازوکار، مزایا و معایب

هدف اصلی، کسب سود از نوسانات بازار طلاست بدون آنکه دغدغه نگهداری و امنیت فیزیکی وجود داشته باشد. ETF طلا یا همان صندوق‌های قابل معامله در بورس، به شما این امکان را می‌دهند که با چند کلیک، وارد بازار طلا شده یا از آن خارج شوید.

پرتفوی این صندوق‌ها معمولا شامل موارد زیر است:

  • گواهی سپرده سکه و شمش طلا: مدرکی که نشان‌دهنده مالکیت مقدار مشخصی طلای واقعی در انبارهای بورس کالاست.
  • سلف سکه طلا: قراردادهای پیش‌فروش که به صندوق اجازه می‌دهد سکه را در آینده با قیمت امروز تحویل بگیرد.
  • اوراق با درآمد ثابت و سایر دارایی‌های کم ریسک: بخشی از سرمایه در ابزارهای کم‌ریسک مثل اوراق مشارکت برای کاهش نوسانات سرمایه‌گذاری می‌شود.
مزایا و معایب صندوق ETF طلا
مزایای صندوق طلامعایب صندوق طلا
امکان شروع سرمایه‌گذاری با سرمایه کمعدم مالکیت فیزیکی طلا
نقدشوندگی بالااختلاف قیمت با نرخ جهانی طلا به دلیل ترکیب پرتفوی
مدیریت حرفه‌ای توسط کارشناسان متخصص بازاروابستگی کامل به نوسانات قیمت طلا
حذف کامل ریسک نگهداری و خطر سرقتهزینه‌های مدیریتی سالانه که از سود کسر می‌شود
معافیت مالیاتی و کارمزد پایینعدم تضمین سود و احتمال ضرر در بازه‌های کوتاه
 ریسک تعطیلی صندوق در شرایط خاص
 امکان معامله فقط در ساعات فعال بازار

مقایسه سود طلا و صندوق سرمایه‌گذاری طلا

برای درک بهتر تفاوت‌ها باید به جز سود صندوق سرمایه‌گذاری طلا، این دو نوع دارایی را از زوایای مختلف بررسی کنیم. جدول زیر به شما کمک می‌کند تصویر واضح‌تری از این دو گزینه داشته باشید:

معیار مقایسهطلای فیزیکیصندوق سرمایه‌گذاری طلا
هزینه‌هااجرت ساخت، مالیات، حباب سکه و سود فروشندهکارمزد مدیریتی سالانه (معمولا 1 تا 2 درصد) و کارمزد معاملات
سودآوریرشد خالص بر اساس قیمت طلا، بدون کسر هزینه‌های سالانه، مناسب نگهداری بلندمدتسود صندوق سرمایه‌گذاری طلا متاثر از عملکرد مدیر و ترکیب پرتفوی، مناسب سودگیری میان‌مدت
نقدشوندگیبالا در انواع طلانقدشوندگی بالا در ساعات بازار
افق سرمایه‌گذاریایده‌آل برای سرمایه‌گذاری بلندمدت (بالای 3 سال) و حفظ ارزش داراییبهتر برای افق کوتاه‌مدت و میان‌مدت (6 ماه تا 2 سال)
امنیتنیاز به امکانات نگهداری امن، خطر تقلب در صورت خرید از منابع نامعتبرامنیت بالا از نظر مالکیت، اما وابسته به عملکرد مدیر صندوق
ریسک نگهداریریسک نگهداری شامل سرقت و گم‌شدنصفر، چون هیچ نگهداری فیزیکی وجود ندارد
مالیات و قوانینمالیات بر ارزش افزوده و عایدی سرمایه در برخی طلاها با شرایط خاصمعاف از مالیات

کارمزد و هزینه‌ها

برای مقایسه سود طلا و صندوق، اولین معیار مهم کارمزد و هزینه‌های جانبی است. در خرید طلای فیزیکی شما علاوه بر قیمت خالص طلا باید اجرت ساخت، حباب سکه (در مورد سکه‌های طلا) و مالیات را هم حساب کنید که این موارد می‌توانند 5 تا 15 درصد به هزینه اولیه شما اضافه کنند. در مقابل صندوق‌های طلا فقط یک کارمزد مدیریتی سالانه دارند که معمولا بین 1 تا 2 درصد است و هزینه‌های معاملاتی هم بسیار ناچیز هستند.

بازدهی و سودآوری

بررسی آمار واقعی نشان می‌دهد که سود صندوق سرمایه‌گذاری طلا و بازدهی طلای فیزیکی در بازه‌های زمانی مختلف تفاوت‌های جالبی دارند. برای مثال یک صندوق طلا در بازه سه‌ساله حدود 550 درصد رشد داشته که نزدیک به بازدهی طلای گرمی 18 عیار با 549 درصد رشد است؛ اما در بازه یک‌ماهه این صندوق 21 درصد رشد کرده درحالی‌که طلای گرمی بیش از 22 درصد افزایش داشته است.

نقدشوندگی

نقدشوندگی صندوق‌های ETF طلا بالاست و می‌توانید در عرض چند دقیقه واحدهای خود را بفروشید و پول را به حساب بانکی‌تان منتقل کنید، به‌شرطی‌که در ساعات بازار باشد. اما برای فروش طلای فیزیکی باید حضوری به طلافروشی مراجعه کنید، وقت بگذارید و احتمالا با قیمت‌های متفاوت از فروشنده‌های مختلف روبه‌رو شوید.

افق سرمایه‌گذاری

انتخاب بین طلای فیزیکی و صندوق طلا به بازه زمانی سرمایه‌گذاری شما بستگی زیادی دارد. اگر قصد نگهداری بلندمدت (بیش از 3 سال) را دارید، طلای فیزیکی می‌تواند گزینه مناسب‌تری باشد؛ چون کارمزدهای اولیه در طول زمان جبران می‌شوند و شما از رشد خالص قیمت طلا بهره می‌برید.

اما برای افق کوتاه‌مدت و میان‌مدت، صندوق‌های طلا به دلیل نقدشوندگی بالا و نداشتن هزینه‌های نگهداری، عملکرد بهتری دارند. سود صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بازه‌های یک‌ماهه تا دو‌ساله، معمولا جذاب‌تر از خرید فیزیکی طلاست.

امنیت سرمایه‌گذاری

از نظر امنیت هر دو روش ریسک‌های خاص خودشان را دارند که باید به دقت ارزیابی کنید. در طلای فیزیکی، شما مالک واقعی یک دارایی ملموس هستید، اما باید نگران تقلب، سرقت و صداقت فروشنده باشید؛ به‌خصوص اگر از منابع نامعتبر خرید کنید.

در مقابل صندوق‌های طلا این خطرات را ندارند، چون مالکیت به‌صورت دیجیتال ثبت می‌شود و طلای واقعی در انبارهای بورس نگهداری می‌شود. با این حال در صندوق‌ها وابسته به عملکرد مدیر و تصمیمات سرمایه‌گذاری او هستید. مقایسه سود طلا و صندوق از این جنبه نشان می‌دهد که امنیت در هر کدام تعریف متفاوتی دارد.

ریسک نگهداری

ریسک نگهداری یکی از بزرگ‌ترین چالش‌های طلای فیزیکی است و شما باید جایی امن مثل گاوصندوق خانگی یا صندوق امانات بانکی برای نگهداری طلا داشته باشید؛ به‌خصوص اگر مقدار زیادی طلا داشته باشید. اما در صندوق‌های طلا این نگرانی وجود ندارد، چون شما هیچ دارایی فیزیکی در اختیار ندارید و تمام مدیریت و نگهداری برعهده صندوق است.

مالیات و قوانین

در خرید و فروش طلای فیزیکی از نوع زیورآلات، شمش و سکه، باید مالیات بر ارزش افزوده پرداخت کنید که هر کدام قوانین خاص خودش را دارد. صندوق‌های طلا معمولا از معافیت‌های مالیاتی بیشتری برخوردارند و فرآیندهای قانونی در آن‌ها ساده‌تر است. این تفاوت می‌تواند در مقایسه سود طلا و صندوق در بلندمدت، تاثیر معناداری داشته باشد.

طلای فیزیکی بهتر است یا صندوق طلا؟

انتخاب درست بین این دو کاملا به شرایط شخصی، اهداف مالی و ویژگی‌های منحصربه‌فرد هر سرمایه‌گذار بستگی دارد:

طلای فیزیکی بهتر است یا صندوق طلا؟
  • هدف سرمایه‌گذاری شما: برای حفظ ارزش و نگهداری بلندمدت، طلای فیزیکی؛ برای سودگیری کوتاه‌مدت و نقدشوندگی، صندوق طلا مناسب‌تر است.
  • میزان سرمایه اولیه: اگر بودجه محدودی دارید، صندوق طلا به شما اجازه شروع با مبالغ کم می‌دهد؛ طلای فیزیکی نیاز به سرمایه بیشتری دارد.
  • سطح ریسک‌پذیری شما: افراد محافظه‌کار معمولا طلای فیزیکی را ترجیح می‌دهند؛ کسانی که ریسک مدیریت صندوق را می‌پذیرند می‌توانند از سود صندوق سرمایه‌گذاری طلا بهره ببرند.
  • نیاز به نقدشوندگی: اگر احتمال می‌دهید به نقدینگی سریع نیاز پیدا کنید، صندوق طلا گزینه بهتری است.
  • دغدغه نگهداری و امنیت: اگر نگران ریسک نگهداری و سرقت هستید، صندوق طلا مناسب‌تر است.

اما چطور می‌توانید مزایای طلای فیزیکی و صندوق طلا را بدون هیچ نقطه منفی داشته باشید؟ تکنوگلد این امکان را فراهم کرده که شما طلای آب‌ شده 18 عیار را به‌صورت آنلاین خریداری کنید، بدون اجرت ساخت، مالیات و سود فروش.

در ضمن طلای شما در خزانه امن بانک کارگشایی بدون دریافت هیچ هزینه‌ای می‌شود و برخلاف صندوق‌های طلا که فقط در ساعات بازار قابل معامله‌اند، در تکنوگلد می‌توانید 24 ساعته حتی با کمترین بودجه خرید و فروش کنید. ثبت‌نام هم بدون پیچیدگی است و این یعنی شما جایگزینی مناسب‌تر از صندوق طلا دارید که مزایای طلای واقعی را با راحتی معاملات دیجیتال ترکیب کرده است.

سخن پایانی

در این بخش مقایسه سود طلا و صندوق طلا را داشتیم و دیدیم سود صندوق سرمایه‌گذاری طلا با خرید طلای فیزیکی در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت تا بلندمدت چگونه است. در نهایت انتخاب بین طلای فیزیکی و صندوق طلا یک تصمیم شخصی است که باید بر اساس وضعیت مالی، اهداف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری‌تان بگیرید.

با این حال اگر به دنبال راهی هستید که مزایای طلای واقعی را با سهولت معاملات آنلاین ترکیب کند، تکنوگلد گزینه‌ای هوشمندانه است. برای شروع سرمایه‌گذاری امن و هوشمند، با کارشناسان تکنوگلد مشورت کنید.

سوالات متداول

در مقایسه سود طلا و صندوق طلا، کدام برای سرمایه‌گذاری بلندمدت بهتر است؟

برای نگهداری بلندمدت طلای فیزیکی (به‌ویژه طلای آب‌شده) گزینه بهتری است، چون کارمزدهای اولیه در طول زمان جبران می‌شوند و شما از رشد خالص قیمت بهره می‌برید.

سود صندوق سرمایه‌گذاری طلا بیشتر است یا طلای آب‌شده؟

در بلندمدت طلای آب‌شده معمولا بازدهی بهتری دارد، چون هیچ کارمزد سالانه یا هزینه مدیریتی ندارد و شما از رشد کامل قیمت استفاده می‌کنید. اما در کوتاه‌مدت و میان‌مدت، بسته به عملکرد مدیر و شرایط بازار، ممکن است صندوق‌ها عملکرد رقابتی داشته باشند.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

توصیه شده اند
بستن