سود صندوق سرمایه گذاری طلا نسبت به خرید فیزیکی 1404

وقتی پای سرمایهگذاری در طلا به میان میآید، انتخاب مسیر درست میتواند تاثیر قابلتوجهی روی سودآوری شما داشته باشد. سود صندوق سرمایهگذاری طلا و بازدهی حاصل از نگهداری طلای فیزیکی، هرکدام ویژگیها و مکانیزمهای خاص خودشان را دارند.
در این مقاله از تکنوگلد قصد داریم مقایسه سود طلا و صندوق ETF طلا را بهصورت جامع بررسی کنیم و نشان دهیم که کدام گزینه برای شرایط مختلف سرمایهگذاری مناسبتر است. پس تا انتها همراه ما باشید.
خرید فیزیکی طلا / مزایا، معایب و بهترین نوع برای سرمایهگذاری
خرید فیزیکی طلا یعنی داشتن یک دارایی واقعی که میتوانید آن را لمس کنید و در اختیار داشته باشید. این روش سنتی سرمایهگذاری، امکان مالکیت مستقیم را فراهم میکند و برای کسانی که به احساس امنیت از داشتن دارایی ملموس اهمیت میدهند، جذابیت خاصی دارد. طلای فیزیکی در اشکال مختلفی عرضه میشود:
- سکه طلا
- شمش طلا
- طلای آبشده
- زیورآلات طلا
- طلای دستدوم
اگر قصد سرمایهگذاری روی طلای خالص را دارید، طلای آبشده بهترین انتخاب است؛ چرا که هیچگونه کارمزد ساخت یا مالیات اضافی ندارد و شما روی ارزش خالص طلا سرمایهگذاری میکنید. البته خرید طلای آبشده از بازار سنتی چالشهایی مثل احتمال تقلب و دردسر نگهداری دارد.
اما تکنوگلد راهحلی هوشمندانه ارائه میدهد: شما میتوانید طلای آب شده 18 عیار را با تضمین اصالت بهصورت آنلاین خریداری کنید و بدون دغدغه نگهداری، آن را در خزانه امن بانک کارگشایی نگهداری کنید. در هر زمانی هم که بخواهید، امکان درخواست تحویل فیزیکی طلاهایتان وجود دارد.
مزایا و معایب خرید فیزیکی طلا | |
مزایای طلای فیزیکی | معایب طلای فیزیکی |
مالکیت مستقیم و احساس امنیت از دارایی ملموس | هزینههای نگهداری و نیاز به فضای امن |
پناهگاه مطمئن در برابر تورم و رکود اقتصادی | ریسک امنیتی مثل سرقت یا گمشدن |
قابلیت انتقال به وارثان و نسلهای بعدی | کارمزد خرید و فروش و اجرت ساخت |
نقدشوندگی بالا انواع طلای فیزیکی | احتمال تقلب در صورت خرید از منابع نامعتبر |
حفظ ارزش سرمایه در درازمدت | عدم تولید درآمد غیرفعال یا سود ثابت |
خرید و فروش ساده بدون نیاز به دانش خاص | نقدشوندگی محدود در حجم بالا |
صندوق سرمایهگذاری طلا / سازوکار، مزایا و معایب
صندوقهای سرمایهگذاری طلا روشی نوین برای بهرهبرداری از بازار طلا هستند که نیازی به مالکیت فیزیکی ندارند. این صندوقها سرمایه افراد را جمعآوری میکنند و توسط مدیران حرفهای در انواع داراییهای مرتبط با طلا سرمایهگذاری میشود. سود صندوق سرمایهگذاری طلا وابسته به نوع این داراییهاست.
همچنین بخوانید: صندوق طلا یا طلای آب شده؟ / بهترین سرمایه گذاری 1404

هدف اصلی، کسب سود از نوسانات بازار طلاست بدون آنکه دغدغه نگهداری و امنیت فیزیکی وجود داشته باشد. ETF طلا یا همان صندوقهای قابل معامله در بورس، به شما این امکان را میدهند که با چند کلیک، وارد بازار طلا شده یا از آن خارج شوید.
پرتفوی این صندوقها معمولا شامل موارد زیر است:
- گواهی سپرده سکه و شمش طلا: مدرکی که نشاندهنده مالکیت مقدار مشخصی طلای واقعی در انبارهای بورس کالاست.
- سلف سکه طلا: قراردادهای پیشفروش که به صندوق اجازه میدهد سکه را در آینده با قیمت امروز تحویل بگیرد.
- اوراق با درآمد ثابت و سایر داراییهای کم ریسک: بخشی از سرمایه در ابزارهای کمریسک مثل اوراق مشارکت برای کاهش نوسانات سرمایهگذاری میشود.
همینطور بخوانید: روش های سرمایه گذاری در طلا / معرفی 8 تا از بهترین روش ها
مزایا و معایب صندوق ETF طلا | |
مزایای صندوق طلا | معایب صندوق طلا |
امکان شروع سرمایهگذاری با سرمایه کم | عدم مالکیت فیزیکی طلا |
نقدشوندگی بالا | اختلاف قیمت با نرخ جهانی طلا به دلیل ترکیب پرتفوی |
مدیریت حرفهای توسط کارشناسان متخصص بازار | وابستگی کامل به نوسانات قیمت طلا |
حذف کامل ریسک نگهداری و خطر سرقت | هزینههای مدیریتی سالانه که از سود کسر میشود |
معافیت مالیاتی و کارمزد پایین | عدم تضمین سود و احتمال ضرر در بازههای کوتاه |
ریسک تعطیلی صندوق در شرایط خاص | |
امکان معامله فقط در ساعات فعال بازار |
مقایسه سود طلا و صندوق سرمایهگذاری طلا
برای درک بهتر تفاوتها باید به جز سود صندوق سرمایهگذاری طلا، این دو نوع دارایی را از زوایای مختلف بررسی کنیم. جدول زیر به شما کمک میکند تصویر واضحتری از این دو گزینه داشته باشید:
معیار مقایسه | طلای فیزیکی | صندوق سرمایهگذاری طلا |
هزینهها | اجرت ساخت، مالیات، حباب سکه و سود فروشنده | کارمزد مدیریتی سالانه (معمولا 1 تا 2 درصد) و کارمزد معاملات |
سودآوری | رشد خالص بر اساس قیمت طلا، بدون کسر هزینههای سالانه، مناسب نگهداری بلندمدت | سود صندوق سرمایهگذاری طلا متاثر از عملکرد مدیر و ترکیب پرتفوی، مناسب سودگیری میانمدت |
نقدشوندگی | بالا در انواع طلا | نقدشوندگی بالا در ساعات بازار |
افق سرمایهگذاری | ایدهآل برای سرمایهگذاری بلندمدت (بالای 3 سال) و حفظ ارزش دارایی | بهتر برای افق کوتاهمدت و میانمدت (6 ماه تا 2 سال) |
امنیت | نیاز به امکانات نگهداری امن، خطر تقلب در صورت خرید از منابع نامعتبر | امنیت بالا از نظر مالکیت، اما وابسته به عملکرد مدیر صندوق |
ریسک نگهداری | ریسک نگهداری شامل سرقت و گمشدن | صفر، چون هیچ نگهداری فیزیکی وجود ندارد |
مالیات و قوانین | مالیات بر ارزش افزوده و عایدی سرمایه در برخی طلاها با شرایط خاص | معاف از مالیات |
کارمزد و هزینهها
برای مقایسه سود طلا و صندوق، اولین معیار مهم کارمزد و هزینههای جانبی است. در خرید طلای فیزیکی شما علاوه بر قیمت خالص طلا باید اجرت ساخت، حباب سکه (در مورد سکههای طلا) و مالیات را هم حساب کنید که این موارد میتوانند 5 تا 15 درصد به هزینه اولیه شما اضافه کنند. در مقابل صندوقهای طلا فقط یک کارمزد مدیریتی سالانه دارند که معمولا بین 1 تا 2 درصد است و هزینههای معاملاتی هم بسیار ناچیز هستند.
همچنین بخوانید: بهترین روش سرمایه گذاری بلند مدت در طلا / 6 راه سودآور
بازدهی و سودآوری
بررسی آمار واقعی نشان میدهد که سود صندوق سرمایهگذاری طلا و بازدهی طلای فیزیکی در بازههای زمانی مختلف تفاوتهای جالبی دارند. برای مثال یک صندوق طلا در بازه سهساله حدود 550 درصد رشد داشته که نزدیک به بازدهی طلای گرمی 18 عیار با 549 درصد رشد است؛ اما در بازه یکماهه این صندوق 21 درصد رشد کرده درحالیکه طلای گرمی بیش از 22 درصد افزایش داشته است.
نقدشوندگی
نقدشوندگی صندوقهای ETF طلا بالاست و میتوانید در عرض چند دقیقه واحدهای خود را بفروشید و پول را به حساب بانکیتان منتقل کنید، بهشرطیکه در ساعات بازار باشد. اما برای فروش طلای فیزیکی باید حضوری به طلافروشی مراجعه کنید، وقت بگذارید و احتمالا با قیمتهای متفاوت از فروشندههای مختلف روبهرو شوید.
افق سرمایهگذاری
انتخاب بین طلای فیزیکی و صندوق طلا به بازه زمانی سرمایهگذاری شما بستگی زیادی دارد. اگر قصد نگهداری بلندمدت (بیش از 3 سال) را دارید، طلای فیزیکی میتواند گزینه مناسبتری باشد؛ چون کارمزدهای اولیه در طول زمان جبران میشوند و شما از رشد خالص قیمت طلا بهره میبرید.
اما برای افق کوتاهمدت و میانمدت، صندوقهای طلا به دلیل نقدشوندگی بالا و نداشتن هزینههای نگهداری، عملکرد بهتری دارند. سود صندوق سرمایهگذاری طلا در بازههای یکماهه تا دوساله، معمولا جذابتر از خرید فیزیکی طلاست.
امنیت سرمایهگذاری
از نظر امنیت هر دو روش ریسکهای خاص خودشان را دارند که باید به دقت ارزیابی کنید. در طلای فیزیکی، شما مالک واقعی یک دارایی ملموس هستید، اما باید نگران تقلب، سرقت و صداقت فروشنده باشید؛ بهخصوص اگر از منابع نامعتبر خرید کنید.
در مقابل صندوقهای طلا این خطرات را ندارند، چون مالکیت بهصورت دیجیتال ثبت میشود و طلای واقعی در انبارهای بورس نگهداری میشود. با این حال در صندوقها وابسته به عملکرد مدیر و تصمیمات سرمایهگذاری او هستید. مقایسه سود طلا و صندوق از این جنبه نشان میدهد که امنیت در هر کدام تعریف متفاوتی دارد.
ریسک نگهداری
ریسک نگهداری یکی از بزرگترین چالشهای طلای فیزیکی است و شما باید جایی امن مثل گاوصندوق خانگی یا صندوق امانات بانکی برای نگهداری طلا داشته باشید؛ بهخصوص اگر مقدار زیادی طلا داشته باشید. اما در صندوقهای طلا این نگرانی وجود ندارد، چون شما هیچ دارایی فیزیکی در اختیار ندارید و تمام مدیریت و نگهداری برعهده صندوق است.
همینطور بخوانید: انواع طلا برای سرمایه گذاری / 10 انتخاب پرسود
مالیات و قوانین
در خرید و فروش طلای فیزیکی از نوع زیورآلات، شمش و سکه، باید مالیات بر ارزش افزوده پرداخت کنید که هر کدام قوانین خاص خودش را دارد. صندوقهای طلا معمولا از معافیتهای مالیاتی بیشتری برخوردارند و فرآیندهای قانونی در آنها سادهتر است. این تفاوت میتواند در مقایسه سود طلا و صندوق در بلندمدت، تاثیر معناداری داشته باشد.
طلای فیزیکی بهتر است یا صندوق طلا؟
انتخاب درست بین این دو کاملا به شرایط شخصی، اهداف مالی و ویژگیهای منحصربهفرد هر سرمایهگذار بستگی دارد:

- هدف سرمایهگذاری شما: برای حفظ ارزش و نگهداری بلندمدت، طلای فیزیکی؛ برای سودگیری کوتاهمدت و نقدشوندگی، صندوق طلا مناسبتر است.
- میزان سرمایه اولیه: اگر بودجه محدودی دارید، صندوق طلا به شما اجازه شروع با مبالغ کم میدهد؛ طلای فیزیکی نیاز به سرمایه بیشتری دارد.
- سطح ریسکپذیری شما: افراد محافظهکار معمولا طلای فیزیکی را ترجیح میدهند؛ کسانی که ریسک مدیریت صندوق را میپذیرند میتوانند از سود صندوق سرمایهگذاری طلا بهره ببرند.
- نیاز به نقدشوندگی: اگر احتمال میدهید به نقدینگی سریع نیاز پیدا کنید، صندوق طلا گزینه بهتری است.
- دغدغه نگهداری و امنیت: اگر نگران ریسک نگهداری و سرقت هستید، صندوق طلا مناسبتر است.
اما چطور میتوانید مزایای طلای فیزیکی و صندوق طلا را بدون هیچ نقطه منفی داشته باشید؟ تکنوگلد این امکان را فراهم کرده که شما طلای آب شده 18 عیار را بهصورت آنلاین خریداری کنید، بدون اجرت ساخت، مالیات و سود فروش.
همچنین بخوانید: بهترین روش پس انداز طلا / معرفی 9 روش سرمایهگذاری طلا
در ضمن طلای شما در خزانه امن بانک کارگشایی بدون دریافت هیچ هزینهای میشود و برخلاف صندوقهای طلا که فقط در ساعات بازار قابل معاملهاند، در تکنوگلد میتوانید 24 ساعته حتی با کمترین بودجه خرید و فروش کنید. ثبتنام هم بدون پیچیدگی است و این یعنی شما جایگزینی مناسبتر از صندوق طلا دارید که مزایای طلای واقعی را با راحتی معاملات دیجیتال ترکیب کرده است.
سخن پایانی
در این بخش مقایسه سود طلا و صندوق طلا را داشتیم و دیدیم سود صندوق سرمایهگذاری طلا با خرید طلای فیزیکی در بازههای زمانی کوتاهمدت تا بلندمدت چگونه است. در نهایت انتخاب بین طلای فیزیکی و صندوق طلا یک تصمیم شخصی است که باید بر اساس وضعیت مالی، اهداف سرمایهگذاری و میزان ریسکپذیریتان بگیرید.
با این حال اگر به دنبال راهی هستید که مزایای طلای واقعی را با سهولت معاملات آنلاین ترکیب کند، تکنوگلد گزینهای هوشمندانه است. برای شروع سرمایهگذاری امن و هوشمند، با کارشناسان تکنوگلد مشورت کنید.
سوالات متداول
برای نگهداری بلندمدت طلای فیزیکی (بهویژه طلای آبشده) گزینه بهتری است، چون کارمزدهای اولیه در طول زمان جبران میشوند و شما از رشد خالص قیمت بهره میبرید.
در بلندمدت طلای آبشده معمولا بازدهی بهتری دارد، چون هیچ کارمزد سالانه یا هزینه مدیریتی ندارد و شما از رشد کامل قیمت استفاده میکنید. اما در کوتاهمدت و میانمدت، بسته به عملکرد مدیر و شرایط بازار، ممکن است صندوقها عملکرد رقابتی داشته باشند.